Приветствую всех , меня зовут Кирилл, это моя третья статья , с момента задержания прошло почти два месяца (об этом писал в первом посте). За это время, удалось многое понять и переосмыслить. Мои интересы, окружение и цели , буквально, повернулись на 180 градусов.
I. ПРЕДЫСТОРИЯ
Уже более полутора месяца я мониторю различные каналы МВД , изначально , там я искал себя , возможно этого не стоило писать, но опять же , я делюсь своими мыслями и не гоняюсь за «красочностью картинки». Постепенно , у меня стало традицией вечером проверять «криминальные хроники» и я начал понимать, что довольно большая часть людей там - молодые ребята , которые из-за того, не изучали то, чем им предложили заняться , сейчас рискуют перечеркнуть свою жизнь..
В один из дней , в канале Ирины Волк, появилось приглашение на конференцию по интернет-безопасности , я туда случайно перешел , ну и решил послушать (не зря же зашел).
Через пару дней после конференции , мне в личные сообщения написал основатель одной из организаций , которая занимается предотвращением , профилактикой и пресечением противоправной деятельности среди молодежи и пригласил в группу ВК (думаю , что это была просто рассылка).
Через некоторое время , мы вступили в диалог , я предложил пару тем для этой группы, которые, как мне кажется , были актуальны для молодежи. На этом диалог не закончился, мы прообщались еще несколько часов и мне поведали историю про пожертвование с криптовалюты , часть из которого не дошла , при этом она была раздроблена на очень много мелких сумм. Так и появилась идея этого поста. Многим же понятно, как не стать участником мошеннических действий намерено, но что делать , когда ты даже не понимаешь, в чем тут схема? Давайте разбираться!
II. Криптотреугольники
В данной главе мы разберём схему, как вашу карту могут использовать в ваших же руках, при этом вы даже не поймете этого.
Представьте, Вы стали счастливым обладателем криптовалюты в своем портфеле, может быть даже выиграли ее в каком либо из конкурсов, но принимаете решение ее продать и получить фиат. Заходите в раздел P2P на бирже, открываете сделку по лучшему курсу и ждете свои рубли, но продавец тянет время под разными предлогами, то очередь , то оплата не прошла, обычные ситуации с которыми может столкнуться любой, но не тут то было… Через час ваш платеж приходит, а через некоторое время вы узнаете , что на вас написали заявление и обвиняют в мошенничестве.
В данной ситуации , вы столкнулись с «треугольником» - сделка, в которой аккаунт продавца на бирже является посредником, между мошенником и вами. Такое название появилось от «участие третьего лица в сделке». Теперь , вместо того, чтобы думать, как потратить эти деньги , ты ищешь способ , как доказать , что мошенник - это не ты, а ты всего лишь продавал криптовалюту без злого умысла.
Во второй ситуации , мы пропустим долгую историю появления крипты, открытия секции п2п и сразу перейдем к сделке. Она открыта , все идет хорошо , но в один момент вы получаете шквал сообщений от банка с пополнениями на небольшие суммы и требованием от продавца подтверждать эти суммы.
В данном случае , вы стали «дропом» для процессинговой площадки, которая поддерживает работу по методу «Белый треугольник» - схема, при которой трейдер не использует личные карты, а просто передает «заказы» клиентам на бирже, закрывая оставшийся хвостик от общей суммы в конце и получая за это комиссию.
(В прошлом посте , я рассказывал про процессинг и отвественность для дропов, поэтому не буду повторяться)
В третьей ситуации, в целом, все точно так же, но свою крипту в конечном счете вы не продадите. Открывается сделка, на вашу карту поступают средства, чаще всего меньше , чем сумма вашей сделки , а далее от продавца идет просьба вернуть эти деньги на другую карту и отменить сделку. Т.к. вы порядочный человек , вы сделаете возврат , позлитесь на продавца, что он занял ваше время, а откроете другу сделку, а через некоторое время узнаете , что на вас написано заявление…
В данной схеме все предельно просто , вы просто стали дропом для приема средств, и доказать то, что вы просто покупали криптовалюту станет очень сложно, ведь сделка то отменена…
Советы и рекомендации по работе с биржами:
- Избегайте продавцов с низким рейтингом, либо аномально высоким курсом (любые продажи по низу рынка должны вызывать вопросы)
- Избегайте сделок в которых есть любые намеки об участии третьих лиц/контрагентов (просите подтверждение платежа: платёжный чек , фото карты на фоне сделки, комментарий)
- Всегда совершайте возврат средств на ту же карту , с которой вам был перевод (если у вас нет данных о ней, напишите в банк о подозрительном платеже , а сделку на бирже переведите в статус спора)
- Обращайте внимание на поведение продавца (игнор,долгая оплата, дробление платежей, вопросы, которые он задает). При любых подозрениях ,либо запрашивайте подтверждения из второго пункта , либо отменяйте сделку.
III. Подработка и вакансии
Доставка «документов», наличных или ценностей
Очень часто под этим предлогом мошенники из колл-центров (та самая поддержка зеленого банка, сотрудник полиции и ЦБ в одном лице) набирают молодых ребят для подработок с зарплатами на уровне топ менеджеров крупных компаний.
Почему им верят? Да все просто, навыки социальной инженерии мошенников + молодые ребята , без большого жизненного опыта + большая зарплата = доверие
Когда мне было 13-14 лет, я наткнулся на похожую вакансию с оплатой в 10 тысяч за одну доставку, убедившись , что это не закладки (о них то я знал ) , я соврал о своем возрасте , сказал что мне 18 лет. Ну и как в бородатом анекдоте задал вопрос : «Вы точно не мошенники?», получил ответ: «Ты же будешь наши деньги доставлять , мы тебя обмануть не можем, а вот ты нас можешь…». Благо об этой «вакансии» я рассказал в чатах и мне поведали всю правду))
Фейковые чеки
Один мой знакомый примерно в те же года , сталкивался с очень глупой схемой, ему предлагали покупать технику у клиентов, торговаться ,за это ему давали бы 1000 рублей, а в дальнейшем эту технику нужно отдавать по адресу.
Обосновывали это тем , что «перекупам не делают скидок».
Суть схемы очень проста, набирают подростков , они приходят , осматривают товар, вне зависимости от успеха торга, говорят , что деньги переведет на карту отец , а далее нужно показать фейковый чек , который сгенерировал и отправил мошенник. Далее вас бы торопили, чтобы вы как можно быстрее поехали отвозить товар. Естественно , никаких денег продавец не получит и все строится на его рассеянности.
Помоги, по-братски!
Еще довольно опасная тема - помощь незнакомцам. Буквально пару дней назад , я вышел прогуляться с другом,время было около 10 вечера, мы зашли в магазин , на выходе к нам подошел очень неопрятно одетый человек с просьбой помочь снять деньги, он мне переведет на карту, я ему отдам наличные . Я сказал , что тут рядом нет банкоматов V*B, на что получит ответ : «У меня этот же банк, тут банкомат в 5-10 минутах, там 30 тыщ , а я тебе две сотки накину за беспокойство». Уже понимая , что происходит что-то мутное (если на руках есть телефон , с которого он даст номер/переведет , в чем проблема снять по QR коду?) Веротянее всего, я бы принял на свой счет «грязные» деньги, а отдал бы «чистую» наличку)))
Аренда
В последнее время , во множестве групп стали появляться сообщения «возьмем в аренду ваш аккаунт», чаще всего таким образом мошенники покупают «живые» аккаунты в мессенджерах и социальных сетях, для последующей рассылки / обзвона своих жертв, а «арендодатель» получает пару тысяч и становится соучастником преступления.
Писать о вакансиях по типу «менеджер лотереи» , «специалист по приему средств» , «генеральный директор фирмы» и подобных , я не вижу смысла, там сама суть понятна сразу - вашу карту или счет заберут, прогонять через нее деньги и вы станете «дропом».
Советы и рекомендации:
- Не откликайтесь на подозрительные вакансии , в которых для работы не требуется опыт, образование , а зарплата кратно выше рынка.
- Не под каким предлогом не передавайте доступ к вашим картам, счетам или аккаунтам.
- Если в ваших «должностных инструкциях» будет доступ к ценностям , всегда просите договор с работодателем
- Не откликайтесь на предложения незнакомцев
IV. Итоги
Современные мошенники используют тысячи различных методов, чтобы не стать их жертвой нужно проявлять бдительность, а вот чтобы не стать соучастником, достаточно запомнить ряд простых правил :
- переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только туда же, откуда они пришли , либо через поддержу своего банка
- не давайте свою карту/счет/аккаунт чужим людям, ни под каким предлогом
- не переводите и не принимайте деньги по просьбе неизвестных лиц
- не откликайтесь на подозрительные вакансии , проверяйте потенциальных работодателей в интернете