Многие считают: если я перевёл деньги через банк — значит, всё безопасно. Кажется, что банк проверяет, кому уходит платёж, и в случае обмана обязательно поможет вернуть средства. К сожалению, это не так.
Меня зовут Владимир, я юрист, который помогает пострадавшим вернуть деньги от брокеров и псевдоинвесторов. И я регулярно сталкиваюсь с ситуациями, когда банковский перевод становится началом финансового кошмара.
«Они же дали банковские реквизиты — значит, не мошенники?»
Нет. Сейчас мошенники работают в том числе и через банковские счета — часто открытые на подставных лиц или компании-однодневки. Это создаёт видимость «официальности», но по факту вы всё равно переводите деньги в неизвестном направлении.
Один из типичных примеров:
- клиенту предлагается «выгодная инвестиция»;
- его просят перевести средства на якобы корпоративный счёт;
- после перевода средства исчезают, а связь с компанией обрывается.
📌 Уже отправили перевод и не можете вернуть деньги? Запишитесь на бесплатную консультацию — я проверю, можно ли вернуть средства.
Почему банк не защищает?
Банковский перевод — это добровольное распоряжение деньгами. Банк исполняет поручение клиента и не отвечает за то, куда уходят средства. В большинстве случаев банк не знает, кто на самом деле владеет счётом получателя.
Кроме того:
- банки не обязаны проверять, законен ли бизнес получателя;
- если мошенник использует офшорную компанию или подставное лицо, — отследить деньги бывает очень сложно;
- после перевода вернуть средства можно только через процедуру chargeback или правовые меры — в зависимости от юрисдикции и платёжной системы.
Пример из моей практики
Ко мне обратился мужчина, который перевёл 18 000 евро через банк на счёт брокерской компании, зарегистрированной в Эстонии. Ему пообещали стабильный доход от торговли криптовалютой. В течение двух месяцев на его «кабинете» баланс рос, но когда он захотел вывести деньги — начались отговорки, а потом связь прекратилась.
Мы выяснили, что компания уже ликвидирована, а её бенефициары — неизвестны. Только грамотная юридическая работа позволила заблокировать часть средств на корреспондентском счёте и подать иск.
🔍 Важно действовать быстро. Если у вас подобный случай — не теряйте время, проконсультируйтесь.
Как банки связаны с мошенниками?
Иногда банки даже неосознанно обслуживают мошеннические схемы. Например:
- открывают счета без должной проверки;
- игнорируют жалобы на подозрительные операции;
- медленно реагируют на запросы клиентов о блокировке перевода.
Некоторые мошенники даже успевают закрыть счёт сразу после получения перевода. Поэтому действовать нужно незамедлительно, если вы подозреваете обман.
Что делать, если уже перевели деньги?
- Срочно сообщите в банк о подозрении на мошенничество. Запросите отмену перевода, если это возможно.
- Соберите доказательства: переписки, скриншоты, реквизиты, договоры.
- Обратитесь к юристу, который специализируется на возвратах — чем быстрее начнёте действовать, тем выше шанс.
Я уже помог десяткам клиентов добиться возврата через банк, правоохранительные органы и платёжные системы. Узнайте, есть ли шанс в вашей ситуации — бесплатно.
Как защититься?
- Никогда не переводите деньги на счёт, владельца которого вы не можете проверить.
- Требуйте официальные документы, подтверждающие правовой статус компании.
- Проверяйте брокеров по лицензиям в признанных реестрах.
- При малейшем сомнении — сначала проконсультируйтесь, потом платите. Здесь можно получить бесплатную консультацию.
Вывод
Банковский перевод — это не защита, а просто способ оплаты. И он вполне может привести к потере денег, если вы имели дело с мошенниками. Бдительность и юридическая поддержка — единственные реальные способы обезопасить себя и свои средства.