С 30 мая 2025 года вступают в силу изменения в правила упрощенной идентификации физических лиц при денежных переводах. Теперь кредитные организации обязаны проводить полную идентификацию клиентов, планирующих осуществить перевод суммы свыше 100 тысяч рублей или их валютного эквивалента без открытия банковского счета. Ранее подобных ограничений по сумме не существовало.
Требования к идентификации существенно расширились. Помимо базовых данных (ФИО клиента, серия и номер удостоверяющего документа), необходимо собирать дополнительную информацию, включающую:
- Гражданство клиента
- Дату рождения
- Место жительства (регистрации) или место пребывания
- Другие идентифицирующие сведения
Электронные кошельки также попадают под действие новых правил. Повышен лимит постоянного остатка средств, допустимого после упрощенной идентификации – теперь он составляет 100 тысяч рублей включительно. Ранее максимальная сумма составляла 60 тысяч рублей.
Данные изменения направлены на усиление контроля за финансовыми операциями и повышение безопасности денежных переводов.