В моем портфеле есть акции, облигации, недвижимость и, конечно же, опционы. Обо всех инструментах я уже рассказывал на моем канале.
С моим портфелем можно познакомиться здесь.
Акции и недвижимость - это реальные активы.
Облигации - номинальные.
В чем отличие номинальных и реальных инструментов - тоже можно почитать.
И номинальные, и реальные активы есть в моем портфеле. Это важный фундамент.
Но в этой статье я хочу поговорить о том, почему я считаю, что настоящие Х-доходности делаются именно на опционах.
Опционы дают мне то, чего не дают остальные инструменты:
- возможность ежемесячно зарабатывать гораздо больше на вложенные деньги по сравнению с реальными и номинальными активами;
- зарабатывать в любых рыночных условиях в то время как в тех же самых акциях или облигациях возможны просадки или переоценки активов;
- использовать математику и статистику для точного расчета рисков;
- действовать по стратегии, а не ставить на угадайку.
Поэтому я считаю опционы бизнесом.
Оцените сами:
- Практически в любой рыночной ситуации я могу планировать доход на каждый месяц
- Понимаю, почему я зарабатываю: применяю понятные, обоснованные методики, математический и статистический анализ, а не интуицию
- Не делаю ставку, как в линейном инструменте — "вверх" или "вниз", меня никогда не выбьет по стопу — случайно или не случайно
- Я набираю опционную позицию, считаю риски, управляю этой позицией
- Не завишу от настроения рынка — умею зарабатывать и в боковике, и в росте, и в падении
- Я не играю. Я управляю процессом и рисками
Игроки делают ставки.
Я — работаю по выстроенной системе.
Чем это не бизнес???
Но сами по себе опционы не являются безрисковым инструментом. Если плохо в них разобраться и неправильно использовать, да еще и без продуманного риск-менеджмента, они могут принести вам большие проблемы, даже если только покупать опционы.
Торговля опционами - это не про инвестирование, это про бизнес. Это постоянная активная работа с позицией, постоянная ребалансировка, управление рисками, анализ ситуации и т.д.
Если говорить про правильные инвестиции: купил акции или облигации - и чаще всего забыл, иногда вспомнил и сделал ребалансировку)
Если говорить про правильную работу с опционами - это постоянная активность. Сделать позицию и забыть не получится. Это будет либо неэффективно, либо фатально для счета.
Но и доходности разные, как в контексте прироста капитала, так и в контексте ритмичности получения прибыли.
Если говорить про инвестирование в акции - доходность составляет 15%-25% годовых (дивиденды плюс курсовая разница). При этом большую часть года можно просидеть в нуле или даже минусе, а по итогам двух-трехнедельного ралли получить эту прибыль. Я уже не говорю про кризисы, в которых рынки могут находиться несколько лет и вы несколько лет будете ждать возврат своих инвестиций.
Я ничего против не имею подобного инвестирования, у меня примерно половина капитала размещается в акциях и облигациях. Часть заработанных мной денег на опционах я систематически перемещаю в акции. Просто тут мы говорим о принципиальной разнице в доходностях.
В опционах доходность от 50% годовых и может достигать сотни процентов годовых.
Ритмичность получения результата вы можете как бы выбрать самостоятельно. Я работаю на месячных сериях опционов на фьючерс Индекса РТС и могу рассчитывать на ежемесячный результат. Есть еще недельные и квартальные серии.
Большие доходности в опционах достигаются не за счет редких крупных движений, а за счет отсутствия убытков и частого реинвестирования прибыли. Благодаря сложному проценту, доходность растет в геометрической прогрессии даже при небольших положительных результатах.
Итог
Опционы — это не про ставки, не про азарт и не про угадайку.
Это бизнес, где важны знания, управление и дисциплина.
Если всё сделано правильно — это даёт ритмичный, прогнозируемый результат, независимый от капризов рынка.
Если здесь есть система, расчёты, управление и прогнозируемый результат — разве это игра?
Подробнее об опционах читайте на моем канале в Телеграм.