Так ведомство хочет бороться с отмыванием денег. Для пользователей карт «Мир» ничего не изменится, но подозрительные транзакции будут быстрее попадать в поле зрения служб
Росфинмониторинг хочет получить доступ к данным системы «Мир» для борьбы с отмыванием денег. Служба подготовила законопроект, пишет ТАСС. Вся процедура по отправке запросов, а также объем и состав информации определят соглашением, отметили в Ассоциации юристов России.
Пока у Росфинмониторинга такого доступа нет. О том, как будет налажен процесс, говорит финансовый эксперт, автор телеграм-канала CardReview Андрей Чирков:
— Есть доступ к банку, который предоставляет информацию в Росфинмониторинг о любой операции по счету клиента на сумму более 600 тысяч рублей в автоматическом режиме, не важно — Visa, Mastercard, СБП, «Мир».
— Как боролись раньше с отмыванием, если сейчас просят такой доступ?
— Эту информацию о крупных операциях они и получали. Сейчас, видимо, решили, что им нужен доступ о любых операциях и по запросу, а не в автоматическом режиме и только о крупных.
Как отмечают в Росфинмониторинге, поправки позволят повысить эффективность борьбы с отмыванием денег. Для простых пользователей карт «Мир» ничего не изменится, но подозрительные транзакции будут быстрее попадать в поле зрения контролирующих служб, говорит эксперт финансового рынка Андрей Бархота:
— Фактически речь идет не о том, что как-то изменится порядок, скорее речь идет о легитимации возможности сплошного наблюдения по широкой совокупности клиентской базы и клиентских операций, что позволит усиливать меры безопасности и заранее блокировать какие-то подозрительные транзакции.
— Они запрашивают доступ к данным системы «Мир», а к Visa, Mastercard доступ есть?
— К Visa, Mastercard доступа нет, более того, российские владельцы, резиденты России, которые имеют карты Visa, Mastercard, уже с 2022 года переведены тоже на карты «Мир».
— До этого они иначе боролись с отмываниями?
— До этого был другой алгоритм, это был спецзапрос от Росфинмониторинга, возможно, от следственных органов, который мгновенно должен был удовлетворяться. В текущей ситуации речь идет, скорее всего, о том, что помимо этих запросов будет еще превентивное мягкое наблюдение за широкой совокупностью клиентов и использование алгоритмов выявления сомнительных операций в широкой совокупности, используя прямо динамически поступающие данные от «Мира». Ранее многое делалось постфактум, был какой-то состав преступления, после этого он расследовался с точки зрения транзита ликвидности, денежных средств. Сейчас же это попытка создать более превентивную, более раннюю систему распознавания нелегальных операций, операций теневого характера, которая предполагает постоянный мониторинг.
В марте была одобрена другая инициатива Росфинмониторинга — ведомство предложило обязать фигурантов реестра экстремистов и террористов согласовывать любые платежи на любые суммы. Сейчас в реестр Росфинмониторинга входят более 16 тысяч человек.
Хотите всегда быть в курсе? Подписывайтесь на Telegram-канал «Бизнес FM»