Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 2 года и 4 месяца уже позади. Все покупки и продажи, а также ежемесячные отчеты публикую здесь.
Предыдущая публикация со сделками ниже.
Купил c 11 по 19 мая:
- 5 акций МД Медикал групп;
- 1 акция Фосагро;
- 1 акция Яндекс;
- 10 акций ММК;
- 8 облигаций Атомэнергопром 1Р-05.
Стратегия и состав активов
На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В настоящее время доля акций составляет 52%, облигаций 44,8%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%. Наконец-то налоговый вычет на пополнение ИИС, который будет реинвестирован.
Акции в будущем вырастут, это случится рано или поздно, а пока ждем позитивных геополитических новостей. Индекс Мосбиржи пока находится ниже 3000 пунктов. Рассматриваю данный факт как возможность для покупок.
Т.к. основная цель - это получение ежемесячных выплат, а дивиденды приходят не каждый месяц, то в портфеле есть почти все виды облигаций: с постоянным купоном, флоатеры, длинные ОФЗ и валютные облигации. В настоящее время стараюсь не увеличивать количество выпусков облигаций, т.к. лишняя диверсификация ни к чему. Портфель облигаций можно посмотреть тут.
Покупки акций. Почему купил именно эти?
Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами. Также смотрю на целевые доли. Не рассматриваю Сбер и нефтяные компании, т.к. их и так много. Некоторые позиции ждут своего часа для продажи. В этот раз остановился на покупке акций Фосагро, Яндекс, МД Медикал групп и ММК.
1. Фосагро - экспортер удобрений, финансовые показатели которого зависят от курса рубля. Сейчас рубль крепкий, при этом Фосагро вместе с нефтяниками может улучшить свои результаты при ослаблении рубля. Отчет за 1 квартал вышел достойный.
2. У МД Медикал групп отчет за 2024 год тоже достойный (обзор тут). Компания растет, стоимость услуг растет вместе с инфляцией. В 2024 году выручка компании выросла почти на 20%, а чистая прибыль на 30%. У компании нет заемных средств. Покупал перед дивгэпом, скоро будут начислены дивиденды.
3. Яндекс почти набрал до своей целевой доли в 4%. ММК сильно просел, постепенно буду усреднять.
4. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк 17,9%;
- Лукойл 13,7%;
- Татнефть 7,6%;
- ИКС 5 4,9%;
- Фосагро 4,9%;
- Роснефть 4,1%;
- Яндекс 3,8%;
- Новатэк 3,9%;
- Новабев 3,7%;
- МД Медикал групп 3,6%;
- Банк Санкт-Петербург 3,5%;
- Газпром нефть 3,5%;
- Россети Ленэнерго-ап 3,5%;
- Северсталь 2,9%;
- НЛМК 2,4%;
- Россети Центр 2,2%;
- Россети Центр и Приволжье 2,2% и другие.
Сейчас явный перекос в сторону нефтяников 28,9%, далее идет банковский сектор - 21,4%, ритейл - 8,6%; энергетический сектор 7,9%; IT - 7%; металлургический сектор 6%; газовый сектор 5%.
Покупки облигаций
1. Продолжаю увеличивать долю облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Как альтернатива длинным ОФЗ.
2. Скоро погасятся выпуски ВУШ 1Р1 (июнь) и МВ Финанс 1Р3 (июль). Буду держать до погашения.
Что дальше?
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за апрель). От целевых долей сейчас отстают акции Россетей (все), Северстали, Банка Санкт-Петербург. Также в планах продолжать увеличивать долю длинных облигаций (до 10%) и реинвестирование дивидендов.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.