В процессе банкротства участвует финансовый управляющий, который проверяет, не было ли в действиях признаков преднамеренного или фиктивного банкротства.
При фиктивном банкротстве, должник необоснованно заявляет о неспособности погашения долгов перед кредиторами, скрывая своё истинное финансовое состояние и наличие имущества.
Преднамеренное банкротство от фиктивного отличается тем, что гражданин осознанно по своей воле совершает действия, которые приводят его к несостоятельности. В результате чего ему нечем погасить свой долг перед кредиторами.
Если финансовым управляющим будет установлено, что в действиях гражданина имеются признаки фиктивного или преднамеренного банкротства
Им будет направлено заключение в органы, правомочные составлять протоколы о правонарушениях.
Ущерб, причиненный в крупном размере, предусматривает предварительное расследование для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.