Мировые финансовые регуляторы проявляют повышенное внимание к наличным расчетам при крупных покупках, при этом европейские страны демонстрируют наиболее жесткий подход к ограничению оборота бумажных денег.
Как установило РИА «Новости» в ходе анализа платежных систем стран Евросоюза и государств «Большой двадцатки», единый общеевропейский лимит в 10 тысяч евро для наличных платежей вступит в силу через полтора года, однако многие страны ЕС уже ввели собственные, более строгие ограничения.
В Греции действует самый низкий порог для наличных расчетов среди европейских стран – всего 500 евро, за исключением операций с автомобилями. Словения установила лимит в 420 евро для юридических лиц, тогда как физические лица могут расплачиваться наличными на сумму до 5 тысяч евро. На противоположном конце спектра находится Словакия с максимально допустимым лимитом в 15 тысяч евро. Подобные ограничения действуют в 19 из 27 государств Евросоюза.
Ряд стран G20 также ввели ограничения на наличные операции. Австралия установила потолок в 10 тысяч местных долларов для одной транзакции, Индия – 200 тысяч рупий на одного человека в течение дня, Турция – 30 тысяч лир. Мексика пошла по пути ограничений для конкретных категорий товаров, таких как недвижимость, транспортные средства и ювелирные изделия.
Некоторые государства выбрали модель свободных, но контролируемых наличных расчетов. В Канаде обязательной отчетности подлежат операции свыше 10 тысяч канадских долларов, причем это правило распространяется на казино и ювелирные магазины. В Австрии, Германии, Люксембурге и Швеции при наличных платежах свыше 10 тысяч евро требуется предъявление удостоверения личности.
Такие страны как Россия, Венгрия, Эстония, Финляндия, Ирландия, Аргентина, Индонезия, США, Южная Корея и Япония не устанавливает общегосударственных лимитов на наличные расчеты. Однако в некоторых из них действуют специфические правила. Например, операции российских юридических лиц ограничены суммой в 100 тысяч рублей для наличных платежей, а в Финляндии торговые точки имеют право полностью отказаться от приема наличных денег.