Когда кто-то жалуется на «высокие налоги в Германии», чаще всего речь идет о заметной разнице между зарплатой брутто (начисленной) и нетто (полученной на руки). Но важно понимать: основную часть этих вычетов составляют вовсе не налоги, а обязательные социальные взносы.
🤔 Что на самом деле вычитают из зарплаты?
Структура вычетов из ЗП брутто выглядит так:
✔ Социальные взносы (пенсионное, медицинское страхование, страхование на случай безработицы и потери трудоспособности) — это основная часть.
✔ Подоходный налог — лишь один из элементов, и его размер зависит от дохода.
Вывод: если зарплата нетто кажется маленькой, виноваты не только налоги. В первую очередь это соц. отчисления, которые гарантируют жителям пенсию, медуслуги и поддержку в сложных ситуациях. И она очень существенна: бесплатные лекарства для безработных и пенсионеров, огромная помощь инвалидам, оплата съемного жилья и коммунальных услуг этим же категориям. И много чего ещё.
Сколько немцы платят подоходного налога?
Налоговая система Германии прогрессивная: чем больше зарабатываешь, тем выше процент.
🔹 Доход до 12 096€ в год (на 2025)? Подоходный налог 0% — вы вообще его не платите.
🔹 От 12 096€ — ставка постепенно растет, достигая 45% только для тех, кто зарабатывает от 280 000€ в год.
🔹 Пример: при зарплате 50 000€ в год средняя налоговая нагрузка составит около 12% — а это сопоставимо со многими другими развитыми странами.
Итого: если зарплата ниже — процент налога меньше, если выше — налогов (в процентном соотношении) платится больше.
Как можно законно уменьшить налоги?
Германия предлагает множество способов очень существенно снизить налоговую нагрузку — главное знать, как это работает.
Существуют налоговые льготы и освобождения, которые уменьшают процент налога для определенных слоёв населения, особенно для семей с детьми.
Также уменьшить процент налога может практически каждый работник по найму, подав налоговую декларацию с различными вычетами. Куда, например, можно включить расходы на:
- Переезд
- Домашний офис
- Обучение
- Медицинские услуги
- Уход за близкими
Если подавать налоговую декларацию (Steuererklärung) — даже стандартные вычеты могут вернуть сотни евро!
✅ НДС и другие «повседневные» налоги
Помимо подоходного налога, люди чаще всего сталкиваются с НДС (Mehrwertsteuer). И здесь Германия выглядит вполне выгодно:
Например, 7% на продукты питания — один из самых низких показателей в ЕС.
Для сравнения:
- В Испании — 10%.
- В Швеции — 12%.
- В Дании — 25%.
«Странные» налоги, которые удивляют иностранцев:
Конечно же, в Германи есть налоги на владение недвижимостью, автомобилем и прочие стандартные сборы, известные во всем мире.
Но есть несколько кажущихся «абсурдными» налоги, о которых стоит знать:
🔸 На радио
🔸 На собак
🔸 Церковный
🔸 На стоки для дождевой воды
Особенно непривычно для новоприбывших звучит налог на подарок и покупку недвижимости, которые достаточно высокие. Например, при покупке недвижимости нужно разово заплатить налогом от 3,5% до 6,5% цены по контракту купли-продажи.
Вывод: налоги в Германии не запредельные. Если грамотно пользоваться льготами, можно значительно сократить выплаты.
К тому же немцы уж точно видят, куда идут их налоги. Даже платя к примеру церковный налог, они видят их школы, больницы, дома для пожилых, благотворительную деятельность и т.д.
Как вам такая система? Видите ли вы куда идут ваши налоги?