Как взыскать деньги с риелтора за мошенничество

фото freepik.com

1. Законодательная база

• УК РФ (ст. 159) – уголовная ответственность за мошенничество.
• ГК РФ (ст. 1064) – возмещение ущерба, причиненного противоправными действиями.
• Закон «О защите прав потребителей» (ст. 13) – если риелтор действовал как ИП или юрлицо.
• ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» – проверка легальности сделки.

2. Пошаговый алгоритм

Шаг 1. Фиксация факта мошенничества

Действия:

1. Соберите документы:

• Договор с риелтором (агентский, комиссии, оказания услуг).
• Квитанции о выплате вознаграждения или задатка.
• Переписка (электронная, WhatsApp, SMS) с обещаниями риелтора.
• Акт приема-передачи денег (если есть).

2. Проверьте сделку:

• Запросите выписку из ЕГРН (через Росреестр) – убедитесь, что объект недвижимости существует и не обременен.
• Если риелтор представлял поддельные документы – проведите экспертизу подлинности (обратитесь в лицензированную лабораторию).

3. Заручитесь свидетельскими показаниями (например, другие клиенты риелтора).

Важно: Если риелтор скрылся, сохраните все контакты и данные (ФИО, номер телефона, фото документов).

Шаг 2. Досудебная претензия

Цель: Попытка вернуть деньги без суда.

Образец претензии:

Претензия о возврате денежных средств
Директору АН «Домоведение»
От Иванова И.И., тел. 8-XXX-XXX-XX-XX
15.06.2024 я оплатил услуги риелтора Петровой П.П. (договор №12 от 01.06.2024) для покупки квартиры. Риелтор предоставил поддельную выписку из ЕГРН и скрылся с задатком 300 000 ₽.
Требую в течение 10 дней:

Вернуть 300 000 ₽.

Компенсировать моральный вред 50 000 ₽.
В случае отказа обращусь в суд и правоохранительные органы.
Приложения: копия договора, квитанция об оплате, экспертиза подлинности выписки.

Способы вручения:

• Лично под подпись (второй экземпляр с отметкой).
• Заказное письмо с описью вложения (сохраните квитанцию).

Срок ответа: 10 дней.

Шаг 3. Обращение в полицию

Подача заявления:

1. Куда: Отдел полиции по месту совершения преступления.
2. Документы:

• Заявление (указать ст. 159 УК РФ).
• Копии договора, чеков, переписки.
• Заключение экспертизы (если есть).

3. Требуйте: Возбуждения уголовного дела и изъятия документов у риелтора.

Важно: Получите талон-уведомление о приеме заявления. Если в возбуждении дела отказали – обжалуйте в прокуратуре.

Шаг 4. Гражданский иск в суд

Если риелтор не вернул деньги:

1. Куда подавать:

• Мировой суд – если сумма до 100 000 ₽.
• Районный суд – если свыше 100 000 ₽.

2. Требования:

• Возврат суммы ущерба.
• Компенсация морального вреда (10 000–200 000 ₽).
• Судебные расходы (экспертиза, юрист).
• Штраф 50% от суммы (если риелтор – ИП/юрлицо, ст. 13 ЗоЗПП).

3. Судебный процесс

Этапы:

1. Предварительное заседание: Суд проверит документы и назначит экспертизу (если требуется).
2. Основное заседание:

• Потребуйте привлечь материалы уголовного дела (если оно возбуждено).
• Приведите свидетелей.

3. Решение: Обычно выносится в течение 2 месяцев.

Важно: Если уголовное дело уже рассматривается, гражданский иск можно подать в его рамках (ст. 44 УПК РФ).

4. Что можно взыскать?

• Возврат суммы ущерба - Полная стоимость + проценты (ст. 395 ГК РФ).
• Моральный вред - 10 000–200 000 ₽ (ст. 151 ГК РФ).
• Судебные расходы - Экспертиза, юрист, почтовые услуги (ст. 98 ГПК РФ).
• Штраф 50% - Если ответчик – юрлицо/ИП (ст. 13 ЗоЗПП).

Пример из практики:
Суд взыскал 500 000 ₽ (ущерб) + 100 000 ₽ (моральный вред) + 30 000 ₽ (экспертиза) + 250 000 ₽ (штраф).

5. Исполнение решения

1. Получите исполнительный лист (в канцелярии суда).
2. Подайте его приставам или напрямую в банк риелтора.
3. Контролируйте процесс через сайт ФССП.

Если у риелтора нет имущества:

• Подайте заявление о розыске активов.
• Ходатайствуйте о запрете выезда за границу (ст. 67 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

6. Типичные ошибки

1. Нет письменного договора – сложно доказать факт сотрудничества.
2. Оплата наличными без расписки – риелтор может отрицать получение денег.
3. Пропуск сроков – исковая давность 3 года (ст. 196 ГК РФ).

7. Судебная практика

• «Риелтор обязана вернуть 2 млн ₽ за продажу несуществующей квартиры. Уголовное дело возбуждено по ст. 159 УК РФ».
• «Взыскан моральный вред 150 000 ₽ за эмоциональные страдания из-за мошенничества».

8. Советы

• Проверяйте лицензию риелтора (если он работает через агентство).
• Не передавайте деньги без акта приема-передачи.
• Требуйте заверенные копии всех документов по сделке.

Итог

1. Соберите доказательства мошенничества (договор, платежки, экспертизу).
2. Направьте претензию и обратитесь в полицию.
3. Подайте иск – взыскивайте ущерб, моральный вред и штраф.
4. Доведите дело до приставов – контролируйте исполнение.