Банки усилят контроль за транзакциями с соцвыплатами в случае выявления признаков обналичивания. Речь идет о пособиях на детей, маткапитале, а также о выплатах участникам СВО и их близким. Как гражданам вернуть средства и куда обращаться — в материале NEWS.ru.
Какие денежные переводы ЦБ поставит под контроль
ЦБ будет тщательнее контролировать транзакции с социальными пособиями. Если перевод признают подозрительным, сомнительные операции клиента могут блокировать и дополнительно проверять.
Регулятор включил транзакции с соцвыплатами в список критериев подозрительных операций, которые могут быть замешаны в отмывании преступных доходов. Параллельно контроль усиливается за деньгами, выделяемыми по грантам и государственным тендерам.
Банки обязаны документально фиксировать необычные операции. По каждой из них кредитная организация будет анализировать профиль клиента, его основных контрагентов, выясняться причины его финансовых действий. Если сотрудники банка подозревают отмывание средств, они должны сообщить об этом в Росфинмониторинг.
Пострадают ли получатели пособий и маткапитала из-за новых требований ЦБ
Адвокат, управляющий партнер ADVOLAW Антон Пуляев рассказал NEWS.ru, что добросовестные клиенты не окажутся в уязвимом положении. По его словам, при блокировке денежных средств они вправе обратиться в банк с документами, подтверждающими легальность своих действий.
«В случае предоставления обоснованных пояснений блокировка будет снята. Вместе с тем для лиц, осуществляющих противоправные действия, данный механизм создает затруднения, что соответствует цели усиления финансовой безопасности», — отметил Пуляев.
Руководитель налоговой практики адвокатского бюро «БВМП» Александр Андропов подчеркнул в разговоре с NEWS.ru, что мошенники используют фишинг, то есть поддельные сайты, имитирующие «Госуслуги» или Соцфонд РФ, а также схемы с «ошибочными» переводами. Кроме того, гражданам звонят подставные сотрудники с просьбой сообщить данные карты или перевести деньги.
«Мошенники часто крадут данные для оформления кредитов или обналичивают пособия (например, маткапитал) через фиктивные сделки. Они предлагают „обналичить“ пособия за комиссию, используя поддельные документы или схемы с фиктивными сделками. Это незаконно, и владелец сертификата несет ответственность лично», — подчеркнул Андропов.
Как вернуть деньги в случае блокировки пособия или маткапитала
Банки могут заморозить перевод из-за подозрений в мошенничестве, обналичивании средств или при совпадении счета с базой ЦБ о мошеннических операциях. Нехарактерные транзакции, то есть быстрый вывод денег, переводы третьим лицам, или сработавшие признаки антифрод-систем (программно-аппаратный комплекс, который выявляет и предотвращает мошеннические операции в финансовой сфере) также могут стать причиной блокировки транзакции.
В случае заморозки перевода Андропов рекомендует обратиться в банк по телефону и предоставить его сотрудникам паспорт, а также документы, подтверждающие получение пособия.
«Докажите законность операции через приложение банка или в офисе. Если проблема не решается, отправьте жалобу в Банк России (cbr.ru) или заявите в полицию. Позвоните в Социальный фонд России (8-800-100-00-01), чтобы проверить статус выплаты», — сказал он.
Андропов рекомендует проверять информацию о выплатах в официальных источниках, то есть через сайт Соцфонда (sfr.gov.ru) и «Госуслуг» (gosuslugi.ru). По его словам, нельзя сообщать незнакомцам данные карты, СНИЛС или пароли. Необходимо следить за операциями в интернет-банке, избегать подозрительных переводов и использовать двухфакторную аутентификацию. Кроме того, нужно сохранять доказательства транзакций, например СМС-сообщения и выписки.
Читайте также:
Россиян предупредили о новой уловке аферистов с «соцвыплатами»
В российском регионе ввели соцвыплаты на продукты
Мошенники придумали способ красть личные данные пользователей маркетплейсов
Мошенники обманывают россиян звонками из ПФР
Расскажите родным и близким: топ-5 советов по защите банковских карт