Маткапитал, пособия и другие выплаты — под усиленным контролем банков
ЦБ обновил перечень признаков подозрительных операций: теперь в него входят и транзакции с социальными выплатами. Банки получили право блокировать переводы, которые могут быть расценены как попытка обналичивания или отмывания средств.
В зоне внимания — операции с материнским капиталом 👶, детскими пособиями 🧸, жилищными сертификатами 🏠, а также выплатами участникам СВО 🎖. Под подозрение могут попасть:
— переводы между физлицами без явной цели 🔁,
— оплата услуг без терминалов (в том числе репетиторов) 🎓,
— частые переводы малыми суммами 💸,
— покупки у ИП или в точках без фискальных чеков 🛍.
Даже добросовестные получатели могут столкнуться с временной блокировкой средств и запросами документов 📄. По оценкам, уже сейчас от 30 до 40% операций с участием соцвыплат вызывают у банков вопросы.
ЦБ допускает, что сами банки могут вводить дополнительные критерии необычности операций — сверх рекомендованных.
https://dzen.ru/id/65d0bd2d3933641137a41b90
#маткапитал #соцвыплаты #финконтроль #банки #ЦБ #пособия #финансоваяграмотность #циничныефинансы 💼
