Вывел крипту — получил уголовное дело (161-ФЗ): как не сесть за P2P обмен USDT в 2026

Получить блокировку можно и без каких-либо нарушений с вашей стороны. Всё больше пользователей P2P-платформ, таких как Bybit или Binance, сталкиваются с жесткими блокировками по 161-ФЗ. В этом случае происходит не просто «проверка от банка», а уже полное отключение от финансовой системы, включая IP-счета, физическое лицо и даже карты, не связанные с криптовалютой.

Cегодня реально можно получить уголовку за криптовалюту?

Что такое 161-ФЗ и почему это важно

Ранее блокировки происходили по 115-ФЗ: один банк подозревал в отмывании средств — и блокировал счёт. По 161-ФЗ всё намного серьёзнее:

• Блокируются все банки сразу (через ЦБ).
• Вас вносят в «чёрный список», который видят все банки.
• Нельзя открыть счёт, пользоваться онлайн-банком, картами, принимать переводы.
• Даже ИП-счета блокируются, что лишает вас возможности вести бизнес.

161-ФЗ Блокировка счёта

Как это происходит: схема «треугольника»

Одна из популярных мошеннических схем — это P2P-треугольник. Пример:

1. Мошенник размещает ордер на бирже.
2. Жертва переводит деньги якобы за товар или услугу.
3. Мошенник даёт ваши реквизиты.
4. Вам приходят деньги от жертвы, а вы переводите крипту мошеннику.

Итог: вы — «обналичиватель» в глазах МВД. Если жертва подаёт заявление, вас заносят в базу ЦБ как подозреваемого по 161-ФЗ.

Что будет, если вы попали под 161-ФЗ

• На всех ваших счетах появляется метка "мошенник"
• ЦБ рассылает банкам информацию о блокировке
• Доступ к деньгам закрывается: онлайн-банки, ИП, переводы
• Разблокировка возможна только через ЦБ и МВД, не через банки

Реальные кейсы и как из них выходят

Один из пользователей рассказал, как попал под 161-ФЗ без преступления — просто при общении с банком признался, что работает на P2P. Итог: блокировка, поездка в другой регион, общение с МВД и длительное восстановление.

Другой кейс: у человека было 9 000 успешных ордеров, и всё равно он попал под подозрение.

Чтобы выйти:

1. Написать обращение через электронную приёмную ЦБ.
2. Получить подтверждение, кто инициировал блокировку — банк или МВД.
3. Если МВД — связаться со следователем и передать протокол допроса в ЦБ.
4. Убедить жертву написать в банк, что претензий к вам нет.

Если хочется быть в курсе реальных кейсов и тонкостей, которые не пишут в новостях, стоит заглянуть в Telegram-канал https://t.me/InnovateDaily — там часто разбирают ситуации, о которых банки предпочитают молчать.

Как избежать блокировки при продаже криптовалюты

• Используйте только проверенных P2P-мерчантов с хорошей репутацией (галочка, много ордеров, свежие отзывы).
• Не гнаться за выгодным курсом. Заниженный курс — частый признак мошенников.
• Не использовать личные карты ИП, юрлиц и знакомых.
• Не подтверждайте сделки с подозрительными комментариями к переводам.
• Не сообщайте банку, что вы «занимаетесь криптой», особенно без причины.

Закон 161-Ф3 как избежать наказания за P2P

Будет ли «белый» способ покупки крипты?

Официальные механизмы покупки крипты в РФ пока отсутствуют. Возможность купить USDT с карты на биржу «в белую» планируется через 2–3 года, но сейчас всё ещё серые схемы.

Почему 161-ФЗ — это опасно

• Вас могут заблокировать без суда и следствия.
• Жертва указывает только номер вашей карты или телефона — без ФИО.
• Доказать свою невиновность занимает месяцы.
• Блокируются даже старые карты, ИП и бизнес-счета.

Вывод:

В 2026 году P2P-обмен криптовалюты в России — это уже не просто «блокировки по 115». Это риски уголовных дел, полная блокировка всех счетов и проблемы с МВД. Если вы торгуете через P2P — только с проверенными мерчантами, без жадности, без случайных реквизитов.

🔍 Не забывайте: вас могут заблокировать не за преступление, а за доверчивость.