Операции с госсредствами под микроскопом: банки будут блокировать подозрительные переводы
Центробанк России выходит на новый виток борьбы с коррупцией: под прицел попадают все финансовые операции, связанные с государственными деньгами. Речь идет не только о многомиллионных контрактах, но и о грантах, субсидиях и выплатах по программам поддержки. Банки обязаны будут отслеживать и анализировать каждую такую трансакцию, если она покажется подозрительной. Об этом говорится в проекте обновлённого положения 375-П, копия которого оказалась в распоряжении «Известий».
Новый регламент превращает кредитные организации в своеобразных “финансовых дознавателей”. Если банк решит, что конкретный перевод связан с попыткой обналичивания, — он сможет не просто задержать операцию, но и поставить под наблюдение всю деятельность клиента. Повторные сомнительные действия могут привести к полной блокировке его операций.
Под ударом — юридические лица и ИП, особенно те, кто работает в рамках госпрограмм. Как поясняет Александр Наумов, заместитель главы Национального совета финансового рынка, именно в этой сфере чаще всего возникают “серые зоны”, которые и пытается прикрыть ЦБ.
Как работают схемы?
«Типичная история — образовательное учреждение получает субсидию на повышение зарплаты педагогам. Но на деле деньги “теряются” где-то между бухгалтерией и руководством», — рассказывает профессор Финансового университета Александр Сафонов.
Такие же схемы действуют и в госконтрактах. Вместо реальной поставки оборудования компания-подрядчик может прогнать средства через цепочку подставных фирм, закупив товар у связанного с ней поставщика по завышенной цене. В итоге бюджет теряет десятки миллионов.
Аналитики называют ещё одну распространённую практику: учреждения закупают оборудование за госсчёт, а затем перепродают его — часто с большими скидками — аффилированным компаниям. Это позволяет «выводить» средства на сторону, не оставляя прямых следов нарушения.
Фон и масштабы проблемы:
Согласно данным Росфинмониторинга, ежегодно в России через схемы с госконтрактами и грантами “утекает” около 200–300 млрд рублей. В 2023 году было выявлено более 7 тыс. подозрительных операций, связанных с госфинансированием, и в 70% случаев речь шла о махинациях с субсидиями и контрактами.
Если нужно дополнительно адаптировать текст под соцсети, новостные карточки или push-уведомления — напиши, сделаю точечно.