ЦБ ввел ограничения по денежным переводам для лиц, которые попали в базу данных как мошенники.
С 15 мая в России заработал закон, ограничивающий денежные переводы для дропперов суммой в 100 тысяч рублей. Дропперы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты или счета для проведения незаконных операций. Чаще всего они становятся частью цепочки по выводу или обналичиванию денег, полученных мошенническим путем.
Это затронет только людей, которые попали в базу данных банка России как участники мошеннических операций. Информация о дропперах доступна всем банкам и правоохранительным органам. Ее пополняют на основании сведений от банков и силовиков о случаях и попытках мошенничества.
ЦБ поясняет, почему выбран лимит в 100 тысяч рублей. С одной стороны, гражданин сможет совершать жизненно важные переводы, с другой, он не сможет выводить и обналичивать украденные деньги. Если же ему понадобится сделать перевод на большую сумму, то придется идти в отделение банка с паспортом. На платежи юрлицам этот лимит не распространяется, то есть гражданин, даже находясь в черном списке, сможет покупать товары на маркетплейсах, платить за ЖКХ.
По материалам: «Интерфакс»