Несерьёзные комментарии к банковским операциям, например, с упоминанием незаконных действий, могут создать реальные проблемы. По информации от Роскачества, подобные «юмористические» пометки могут спровоцировать заморозку транзакции или блокировку аккаунта, вопросы от банковской организации и даже внимание со стороны правоохранительных структур. Если формулировка покажется сомнительной, отправителю потребуется предоставить банку письменное разъяснение о цели перевода, а систематические нарушения могут привести к попаданию в список неблагонадёжных клиентов.
Роскачество подчёркивает: при денежных переводах между частными лицами добавление комментариев не является обязательным. Если же получатель является предпринимателем, необходимо точно указывать назначение платежа, чтобы избежать возникновения подозрений. Банки тщательно анализируют не только сопроводительные комментарии, но и частоту, объём и систематичность осуществляемых переводов.
Вдобавок, с 30 мая вступит в силу ограничение в 100 тысяч рублей на единовременные переводы с использованием упрощённой процедуры идентификации. Это коснется операций без открытия банковского счёта и через анонимные электронные кошельки.