Шуточные комментарии к банковским переводам могут обернуться серьезными последствиями — вплоть до блокировки счета и внимания со стороны правоохранительных органов. Об этом предупредили в Центре финансовой экспертизы Роскачества.
По словам специалистов, пользователи — особенно молодежь — нередко указывают в назначении платежа неуместные формулировки вроде «на взрывчатку», «взятка» или «за наркотики», считая это безобидной шуткой. Однако автоматические алгоритмы банков и службы безопасности воспринимают такие фразы буквально. В результате транзакция может быть приостановлена, а клиенту придется письменно объяснять законность своих действий. Повторные инциденты могут привести к попаданию в черный список банка. Об этом пишет «Лента.ру».
В Роскачестве напомнили, что при переводах между физлицами вовсе не требуется указывать назначение платежа — поле можно оставить пустым. Исключение составляют случаи, когда перевод связан с оплатой товара или услуги. В таких ситуациях, особенно если получатель ведет коммерческую деятельность, лучше указать правдивую цель платежа.
Банки оценивают не только комментарии к переводам, но и сопутствующие параметры: частоту поступлений, регулярность операций, объемы сумм и наличие налоговых отчислений. В случае подозрений на ведение незарегистрированного бизнеса возможна блокировка счета и передача информации в налоговые органы.
Эксперты призывают относиться к финансовым операциям ответственно, не допуская даже в шутку формулировок, которые могут быть расценены как нарушение закона.
Ранее сообщалось, что доллары нового образца исчезли из обменников в России — в кассах признают, что валюта попросту не поступает. В столичных банках продают только те купюры, которые приносят сами граждане, а новые партии давно не завозились.
Источник новости "Роскачество предупредило, что шутки в переводах грозят блокировкой счета" на сайте "ГИПОРТ Новости".