С 15 мая на территории Российской Федерации начал действовать закон, ограничивающий переводы денежных средств до 100 тысяч рублей для граждан, включенных в базу данных дропперов. Подробности по этому вопросу предоставили «Известия».
Дропы представляют собой физических лиц, чьи банковские карты используются мошенниками для вывода средств. Нередко клиенты банков становятся жертвами злоупотреблений, не осознавая этого.
Для предотвращения мошеннических действий Центробанк России создал специализированную базу данных, содержащую информацию, поступающую от финансовых учреждений, о случаях и попытках мошенничества. Например, если клиент банка уведомит о переводе, произошедшем в результате обмана, сведения о его счете будут занесены в указанную базу. Также база формируется на основе данных правоохранительных органов.
Эта база данных остается конфиденциальной, и точное количество лиц, включенных в нее, Центробанк не раскрывает.
Если владельцу счета, находящегося в базе дропов, необходимо осуществить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, он обязан обратиться в отделение банка с заявлением и паспортом. При этом предусмотрена возможность обжалования введенного ограничения.
Ассоциация развития финансовой грамотности разъясняет, что если карта попала к мошенникам по вине клиента, трудно оспорить факт участия в мошенничестве. Однако, если гражданин был принужден стать дропом (например, его вынудили перевести полученные по телефону деньги и передать их курьеру), он должен был немедленно сообщить об этом в банк, а затем в органы правопорядка.
После подачи заявления на снятие ограничения сотрудники банка проводят внутреннее расследование. При подтверждении добросовестности клиента возможно проведение апелляционной процедуры с обращением в Центробанк для рассмотрения вопроса о снятии ограничения.