С 30 мая в Российской Федерации вступают в силу новые нормативные акты, регулирующие порядок осуществления денежных переводов между физическими лицами. Важно отметить, что данные изменения не предусматривают введение налога на денежные переводы, уточняет Общественная Служба Новостей.
Основным нововведением является возможность осуществления переводов на сумму до 100 тысяч рублей без проведения полной идентификации. В настоящее время при переводах на сумму свыше 15 тысяч рублей (включая операции с иностранной валютой в эквиваленте) банки осуществляют платёж на основании упрощённой идентификации, которая требует указания фамилии, имени и отчества, а также паспортных данных получателя.
Введённые изменения направлены на повышение эффективности противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, а также на предотвращение незаконного вывода капитала за рубеж и мошеннических действий, связанных с неправомерным получением крупных денежных сумм.
В части операций по снятию наличных средств, с 30 мая 2023 года при запросе значительных сумм будет проводиться предварительная проверка на наличие признаков мошенничества. В случае выявления таких признаков банк вправе ограничить сумму снятия до 50 тысяч рублей в сутки на протяжении 48 часов.