При попытке снять крупную сумму банк проверит на признаки мошенничества.
ВИКТОРИЯ ЗАЙЧЕНКО
С 30 мая вступают в силу новые правила перевода денег между физическими лицами в России. Не стоит пугаться - речь не о налоге на переводы, а о мерах по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег.
Главное изменение: лимит на переводы по упрощенной идентификации увеличивается до 100 тысяч рублей. Сейчас для переводов свыше 15 тысяч рублей требуется указывать ФИО и паспортные данные.
Полная идентификация, включающая адрес и другие данные, необходима для более крупных сумм. Увеличение лимита упростит для граждан повседневные переводы.
По словам экспертов, нововведения направлены на пресечение отмывания денег и вывода капитала за границу. Они помогут защитить русских от мошенников, которые выманивают крупные суммы.
Изменения коснутся и снятия наличных. При попытке снять крупную сумму банк проверит на признаки мошенничества. При обнаружении подозрительной активности, лимит на снятие может быть ограничен до 50 тысяч рублей в сутки на протяжении 48 часов.
Еще одно важное нововведение - возможность назначить близких людей, которые будут подтверждать крупные денежные операции. Это дополнительная защита, особенно важная для пожилых людей, часто ставших жертвами мошенников.
По мнению финансового эксперта Марии Ермиловой (РЭУ им. Г.В. Плеханова), новые правила соответствуют международным стандартам и призваны минимизировать риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия счета был установлен законом еще в прошлом году. Новые правила - это его реализация.