🔥P2P-торговля без риска: как выбрать надежного мерчанта?
Друзья, я вижу, как активно вы обсуждаете тему безопасности P2P-сделок в чате!
Поэтому я написала инструкцию, чтобы помочь вам избежать мошенников.
Как проверить мерчанта P2P перед сделкой?
📌Шаг 1: Выбираем мерчанта по количеству сделок.
🟢Отдаем предпочтение с количеством сделок 1000+ и процент сделок 95%+.
🟢Предпочтение мерчантам, которые прошли проверку самой биржей (проверенные, сертифицированные)
🟢Не гонитесь за самым выгодным курсом
📌Шаг 2: Изучаем условия сделки.
🟢В условиях написано, что нажимает Оплачено сразу - явный признак, что ждать придется долго.
🟢Написано, что не дает чеков (скринов оплаты) - тоже негативный признак, таких сделок лучше избегать.
🟢Оплата только по СПБ (по номеру телефона) - не всегда является мошенником, но вместе с условиями описанных выше - еще один звоночек что бы не совершать с ним никаких обменов.
💡Признаки ЧЕСТНОГО мерчанта P2P:
🟢Не нажимает сразу "Оплачно"
🟢Переводит любым способом. Дает по запросу чеки.
🟢В идеале, конечно, лучше найти мерчанта, который платит со своей карты, а не использует карты 3 лиц. Но это практически невозможно.
📌Шаг 3: Изучите отзывы
🟢Нажмите на профиль мерчанта → вкладка "Отзывы".
Что смотреть:
✅Положительные отзывы (быстрые выплаты, четкие условия).
✅Негативные отзывы (если есть жалобы на мошенничество – избегайте).
🔎Примеры плохих отзывов:
❌ "Мерчант просил перевести деньги на другой счет" → мошенник!
❌ "Продавец ссылается на блокировку его карты или счета и просит подождать" → мошенник!
❌ "После перевода, заблокировали карту" → мошенник!
❌ "Долго не подтверждал сделку, потом отменил" → ненадежный.
❌ "После оплаты потребовал доплату" → развод!
❌ "Делит платеж на много мелких и тянет время" → мошенник!
❗️Имейте ввиду, что количество сделок и отзывы могут быть накрученными, т.е. мерчант с помощью разных аккаунтов продает и покупает сам у себя, а потом пишет положительные отзывы.
📌Шаг 4: Проверьте активность мерчанта
🟢Сделки за последние 24 часа – если их много, значит, мерчант работает постоянно.
🟢Проверить количество сделок за последний месяц и за все время. Если количество сделок за месяц, совпадает с количеством сделок за все время , значит мерчант работает недавно. Аккаунт может быть накрученным специально для обмана, особенно если количество сделок подозрительно много для начинающего.
🟢Дата последнего отзыва – если давно не было сделок, возможны проблемы.
📌Шаг 5: Если Вы все таки открыли сделку и столкнулись с задержкой выплаты, а мерчант пропал из чата или ссылается на блокировку счета или карты:
🔴Не ждите пока истечет время на открытие спора по сделке и открывайте апелляцию.
🔴Не стесняемся писать мерчанту, что начнете спор по сделке при любой задержке с его стороны! Обычно это действует и у мерчанта сразу разблокируются карты или он сам отменит сделку.
Опасные признаки (мошенники / ненадежные мерчанты)
🚩 Красные флаги:
🔴Слишком выгодный курс (например, USDT за 80 ₽ при рыночной цене 90 ₽).
🔴Мало сделок (менее 50) + низкий рейтинг (<85%).
🔴В условиях сделки сразу 3 условия: нажимает оплачено сразу, переводит частями и оплата только по СБП.
🔴Просит оплату на другой счет (не тот, что указан в сделке).
🔴Требует закрыть сделку до получения денег.
🔴Не отвечает в чате или тянет время.
Что делать, если мерчант ведет себя подозрительно?
🔴Не переводите деньги!
🔴Отмените сделку и выберите другого продавца.
🔴Пожаловаться в поддержку, если мерчант нарушает правила.
Дополнительные советы по безопасности
✔️ Разбивайте крупные суммы (не продавайте 1000 USDT одному мерчанту – лучше 3 × 300 USDT разным).
✔️ Пользуйтесь проверенными мерчантами (из "Избранного").
✔️ Всегда проверяйте реквизиты (если мерчант в чате прислал другой номер карты – это мошенник).
Надежный мерчант на P2P – это:
✅ Высокий рейтинг (95%+)
✅ Много завершенных сделок (1000+)
✅ Хорошие отзывы (без жалоб на обман)
✅ Четкие условия (нет скрытых комиссий)
Если сомневаетесь – не торопитесь, проверьте историю сделок и отзывы. Лучше потратить 2 минуты на проверку, чем потом разбираться с мошенничеством.
🚀 Удачных сделок на P2P!
