В первом квартале 2025 в стране выявили около 2,8 тысяч компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. Более 1,6 тысяч из них имели признаки финансовых пирамид и действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов.
Организаторы таких схем заманивали людей предложениями выгодно вложить деньги в некие инвестиционные проекты и получить в течение определенного срока фиксированную прибыль. Чаще всего аферисты предлагали участникам пирамиды инвестировать якобы в недвижимость, в том числе за рубежом, и затем зарабатывать на сдаче её в аренду. Так, одна из финансовых пирамид действовала как «международная инвестиционная платформа», предлагавшая вложить деньги в приобретение недвижимости на острове Бали и получать доход за счет аренды, а также вложений новых инвесторов.
Другие мошеннические инвестпроекты завлекали легким заработком на инвестициях в криптовалюты, драгоценные металлы, сырьевые товары и другие бизнесы с быстрой окупаемостью. Например, одна из таких схем предлагала инвестировать якобы в бизнес по аренде «пауэрбанков».
Почти все выявленные финансовые пирамиды действовали в соцсетях и мессенджерах, где создавались группы и каналы с хвалебными отзывами подставных участников. Кроме этого, организаторы пирамид разрабатывали в мессенджерах боты и мини-приложения, а рекламу своих псевдоинвестиционных проектов размещали в том числе и на интернет-площадках, не связанных с финансами.
Такие проекты обычно краткосрочные и с небольшим первоначальным взносом. Поверивших «выгодным» обещаниям заработка ожидают только финансовые потери — после сворачивания проекта организаторы пирамиды блокируют участников и исчезают с собранными деньгами.
«Распознать финансовую пирамиду можно по нескольким признакам – навязчивая реклама, обещание высокой доходности без риска, бонусы за привлечение новых участников и, как правило, анонимность, т.е. отсутствие точной информации о проекте, его деятельности и руководителе. Мошенническую схему также выдает привлечение взносов в криптовалютах или через перевод физическому лицу. Как только Банк России выявляет компании с признаками нелегальной деятельности, то сразу вносит их в предупредительный список, чтобы люди могли узнать об угрозе обмана как можно раньше. Этот список обновляется ежедневно», – пояснил начальник отдела безопасности Отделения-НБ Республика Карелия Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.
