Злоумышленники заманивают своих жертв в якобы инвестиционные проекты, которые оказываются финансовыми пирамидами. Они предлагают инвестировать в недвижимость или вложиться в бизнес с быстрой окупаемостью.
Мошенники создали новые схемы обмана в интернете, предупреждает региональное отделение Центрального банка России.
Преступники заманивают людей в финансовые пирамиды, предлагая выгодно вложить деньги в некие инвестиционные проекты и гарантируя фиксированную прибыль в течение определенного срока. Чаще всего аферисты предлагали пострадавшим инвестировать деньги в недвижимость, в том числе за рубежом, и затем зарабатывать на сдаче ее в аренду.
«Распознать финансовую пирамиду можно по нескольким признакам — навязчивая реклама, обещание высокой доходности без риска, бонусы за привлечение новых участников и, как правило, анонимность, т. е. отсутствие точной информации о проекте, его деятельности и руководителе. Мошенническую схему также выдает привлечение взносов в криптовалютах или через перевод физическому лицу. Как только Банк России выявляет компании с признаками нелегальной деятельности, то сразу вносит их в предупредительный список, чтобы люди могли узнать об угрозе обмана как можно раньше. Этот список обновляется ежедневно», — пояснил начальник отдела безопасности Отделения-НБ Республика Карелия Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.
Например, одна из финансовых пирамид действовала как «международная инвестиционная платформа». Она предлагала вложить деньги в покупку недвижимости на острове Бали, чтобы получать доход за счет аренды, а также вложений новых инвесторов.
Кроме того, мошенники завлекают легким заработком на инвестициях в криптовалюты, драгоценные металлы, сырьевые товары и другие бизнесы с быстрой окупаемостью. Одна из аферистских схем предлагала инвестировать якобы в бизнес по аренде «пауэрбанков».
Большинство финансовых пирамид действуют в соцсетях и мессенджерах. Злоумышленники создают группы и каналы с хвалебными отзывами подставных участников. Кроме этого, они разрабатывают в мессенджерах боты и мини-приложения, размещали рекламу своих псевдоинвестиционных проектов на интернет-площадках, не связанных с финансами. Преступники предлагают участникам внести небольшой первоначальный взнос, затем сворачивают проект в короткие строки и исчезают с собранными деньгами. Поверивших «выгодным» обещаниям заработка ожидают только финансовые потери.
В первом квартале 2025 года Банк России выявил в стране около 2,8 тыс. компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. Более 1,6 тыс. из них имели признаки финансовых пирамид и действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов. Более 5,2 тыс. мошеннических интернет-ресурсов было заблокировано.