Офшорный счёт в иностранном банке нужен для успешной деятельности зарубежной компании и частных лиц, которые работают с нанимателями из других государств. Мы изучим процесс открытия счёта и перечислим документы, требуемые для сотрудничества с международной финансовой структурой. Также мы рассмотрим возможность открытия счёта без необходимости посещать страну расположения банка в современных условиях.
Открытие счета в банке иностранного государства
Процесс открытия счёта можно разделить на несколько этапов:
- Подготовка. Необходимо определить, какой тип счёта вы хотите открыть: для физического лица или компании, сберегательный или расчётный. Затем следует изучить доступные варианты и выбрать подходящий оффшорный банк.
- Документация. Нужно запросить у банка список требований и подготовить пакет документов для нерезидента.
- Организация. Заявитель должен оформить необходимые документы и убедиться, что соответствует требованиям банковской системы.
- Завершение. Банк рассматривает предоставленные данные и принимает решение об открытии счёта или отказе в обслуживании.
Учтите, что завести банковский счёт в иностранных кредитных организациях может быть непросто из-за строгих требований к нерезидентам. Банки могут также запрашивать дополнительную информацию, такую как:
- цель открытия счёта;
- информация о владельце оффшорной компании;
- источники денежных средств, которые планируется хранить на счёте;
- вид деятельности компании (некоторые банки отказываются работать с компаниями, деятельность которых связана с высоким риском, например, финансовым посредничеством или торговлей на Forex);
- оборот денежных средств оффшорной компании;
- информация о контрагентах, поставщиках и акционерах.
У разных зарубежных банков могут быть свои требования к нерезидентам.
Важно! Будущему клиенту банка также следует собрать информацию о выбранной финансовой организации. Важно изучить финансовую отчётность, которая размещена на официальном сайте, состав акционеров и репутацию банка.
Что нужно для открытия иностранного счета
Чтобы стать клиентом иностранного банка, необходимо подготовить пакет документов в зависимости от вашего юридического статуса.
Для физических лиц:
- заграничный паспорт с нотариальным заверением и переводом на английский или другой язык в зависимости от юрисдикции банка;
- подтверждение адреса регистрации (в некоторых странах требуется местный адрес проживания, достаточно предоставить счета за аренду не старше трёх месяцев);
- подтверждение легальности источника дохода (например, свидетельство о вступлении в наследство, налоговые декларации, справка о доходах).
Для юридических лиц:
- корпоративные документы (учредительный договор, устав);
- нотариально заверенные копии паспортов директоров и учредителей;
- подтверждение места жительства руководства компании;
- подтверждение юридического адреса компании;
- подтверждение благонадёжности компании (сертификат Good Standing или аналогичный документ);
- бизнес-план с описанием деятельности предприятия;
- информация о партнёрах компании (могут потребоваться образцы договоров с контрагентами);
- информация об акционерах компании;
- подтверждение полномочий заявителя (приказ о назначении на должность или доверенность).
Обычно этих документов достаточно, но разные финансовые учреждения могут предъявлять дополнительные требования.
Обратите внимание! Граждане РФ должны информировать Федеральную налоговую службу об открытии зарубежного счёта. Иначе им может грозить административная или уголовная ответственность.
Сроки открытия зарубежного счета
Время открытия оффшорного счёта для компании или частного лица не ограничено, однако стоит учесть, что оформление счёта для нерезидента может занять больше времени, чем обещают рекламные объявления в интернете.
На длительность процесса открытия счёта влияют следующие факторы:
- количество документов, которые требует предоставить выбранный оффшорный банк;
- предварительное рассмотрение заявок, когда заявитель одновременно отправляет несколько анкет в разные банки;
- проверка физических и юридических лиц, желающих открыть счёт, включающая запрос и изучение личных и корпоративных данных, собеседование, контроль соответствия требованиям и другие процедуры;
- заключительный этап, включающий подписание договора, внесение депозита, получение банковских документов, регистрацию в онлайн-банкинге и прочее.
Важно! Весь процесс открытия банковского счета занимает от 1 до 6 месяцев. Если клиент обращается в оффшорный банк удалённо, срок открытия счёта может возрасти.
Дистанционное открытие счета в оффшорной зоне
В настоящее время гражданам РФ сложно открыть европейский банковский счёт дистанционно, однако существуют дружественные страны, где это возможно: Казахстан, Турция, Армения и другие. Для открытия счёта в оффшорной зоне доступно больше юрисдикций.
Есть несколько способов оформить счёт без необходимости посещать страну расположения банка:
- Оформление нотариальной доверенности на представителя, который оформит документы в офисе банка вместо клиента.
- Через представительство в России.
- Удалённая верификация (если банк предоставляет такую возможность). Менеджер банка регистрирует счёт дистанционно через специальное банковское приложение.
Обратите внимание! При передаче паспортных данных и проведении банковских операций следует уделить внимание безопасности личной информации. Необходимо проверить, что выбранный банк зарегистрирован в Федеральной службе по надзору в сфере связи и имеет разрешение на сбор и хранение персональных данных.
Для открытия зарубежного счета обращайтесь в агентство по управлению финансами Morgan&Morgan. Наши сотрудники подберут для вас подходящий банк и оформят необходимые документы.