Все мы знаем, что чем выше доходность, тем вероятнее больше риск. За каждый дополнительный процент прибыли мы, как правило, платим увеличением стандартного отклонения на 2,5–3%. Но это не значит, что высокий доход невозможен без значительных рисков. Существуют стратегии, которые помогут минимизировать риски даже при инвестициях с высокой доходностью. 🔝
1️⃣ Используйте разнообразие ценных бумаг
Когда вы инвестируете в акции, не ограничивайтесь одной компанией. Постарайтесь включить в свой портфель как минимум 10–30 акций. Это поможет вам защититься от потерь в случае проблем у одной из компаний. Чем больше бумаг в вашем портфеле, тем устойчивее он будет к колебаниям рынка.
2️⃣ Думайте на долгосрочную перспективу
Долгосрочные инвестиции позволяют сгладить колебания рынка. Если вы держите акции несколько лет, то периоды роста и падения будут компенсировать друг друга. Это значит, что вы не получите мгновенной прибыли, но и избежите серьезных убытков. Главное — не паниковать и не продавать акции в кризисные моменты.
3️⃣ Регулярно пополняйте портфель
Регулярные инвестиции — отличный способ уменьшить влияние негативных периодов на ваш портфель. Например, если вы будете откладывать небольшую сумму с каждой зарплаты, это поможет вам усреднить цену покупки акций и снизить общий риск.
4️⃣ Диверсифицируйте по секторам
Не забывайте о диверсификации по отраслям. Включайте в свой портфель акции из разных секторов экономики — например, технологии и недвижимость (REIT). Эти сектора часто показывают разную динамику доходности, что помогает снизить общий риск вашего портфеля.
5️⃣ Добавляйте облигации
Смешанный портфель — это еще один способ снизить риски. Например, комбинация из 80% акций и 20% облигаций с 2003 по 2024 год показала доходность 15,1%, что почти на уровне 15% у портфеля из 100% акций. При этом риск оказался на 21% ниже! Это значительное преимущество.
6️⃣ Покупайте во время кризисов
Хотя это может быть психологически сложно, покупка активов во время рыночных падений может быть выгодной стратегией. В такие моменты цены на акции значительно снижаются. Хотя мы не рекомендуем пытаться угадать момент для покупки (тайминг), в периоды настоящих падений эта стратегия может оказаться успешной.
Заключение
Существует множество способов снизить риски при инвестировании и сохранить высокую доходность. Используя диверсификацию, долгосрочные стратегии и регулярные вложения, вы сможете создать устойчивый инвестиционный портфель и минимизировать возможные потери. Главное — сохранять спокойствие и действовать обдуманно!