Всем привет
Сегодня поговорим с вами какой инструмент, т.е. акция, облигация или фьючерс, лучше выбрать для своей цели, посмотрим разные ситуации, оценим риски.
Для начала возникает очевидный вопрос: а какая цель?
Мы как-то писали уже разбор на тему цели и ее постановки. Ведь от этого зависит напрямую чем и как вы будите торговать. На самом деле тема очень большая, очень много психологических моментов необходимо проработать, так как все мы разные и соотвественно отношение к деньгам и риску у всех разное. Скорее придется даже записать видео на канале, но все же выделим некоторые ключевые моменты, которые важны при выборе инструментов.
1. Нет идеального инструмента и не будет
Многие слушают и видят в интернете как кто-то , к примеру, на магните сделал +50%, в втб поднял +80%, замечают хода и т.п. и начинают сами туда заходить по принципу: "ну у других же получилось, чем я хуже".
При таком подходе заработать будет очень сложно. Скорее всего вы будите так сказать запрыгивать в последний вагон, т.е. когда уже рынок сходил куда-то, все кому надо заработали и вы такой хороший думаете взять не меньше чем они.
Подбирать инструмент необходимо с учетом его стоимости, вашего депозита и необходимой доходности. Это прям базовые установки, которые мы постоянно пишем клиентам. И не важно из нефтегазового, банковского или транспортного сектора у вас актив.
Некоторые добавляют конечно еще риск, т.е. стоп лосс или % на арбиттраж тоже надо учитывать, но если, к примеру, у вас депозит на 100 тыс руб, а вы покупаете акцию за 100 руб, то ставить стоп в подобной ситуации не разумно, даже если компания обанкротится и вы потеряете эти 100 руб. В качестве обучения еще можно согласиться, но на реальной торговли это бесполезно и неэффективно как минимум. Про риски и их регулирование мы еще поговорим в следующей статье.
2. Чем больше инструментов, тем хуже!
Иногда в сети попадаются даже соревнования, у кого будет больше акций или фьючерсов в портфеле, кто даст больше доходности. Представляете что в головах таких людей? Помимо всяких проблем в жизни, а в России думается мало людей у которого нет проблем, они еще успевают условно следить за 70 акциями, 10 облигациями и 5 фьючерсами в портфеле и всем показывать что так круто.
Если честно, нам раньше за двумя акциями тяжело уследить было, даже в долгосрочной торговли. Это надо посчитать ход, адр, посмотреть уровни, определить темп, прикинуть направление и многое другое. Задача далеко непростая. Хотя если от фонаря или "разумно" заходить во всякие инструменты, собрать так сказать индексную коллекцию и показывать какой у меня красивый портфель, то почему бы и нет. Но тогда вопрос: при чем здесь деньги и какова реальная цель? Опять возвращаемся к предыдуще статье про цели. Можно конечно предложить человеку, если так уж хочется, попробовать инвестировать в индекс (где более 100 компаний сразу), но мало кто адекватно воспринимает критику или предложения в свой адрес. Ну да ладно...
Мы придерживаемся мысли не больше трёх инструментов для активной торговли и то, только с помощью поддерживаемой системы отслеживания, уведомлений и т.д. В идеале конечно два.
В данном случае появляется такое понятие как "Фокус". Частенько от инфобизнесменов или гуру бизнесов такое слышится, но в чём то они правы. Когда вы делите внимание на несколько задач одновременно, результат и эффективность тоже делится. Иначе говоря: "чем больше надо, тем хуше качество в итоге". То же самое и с инвестициями, чем больше инструментов вы набираете, тем меньше ваша эффективность и соответственно прибыль. Вы не сможете погрузиться в каждое направление на 100% ну как не крути. Конечно если у вас нет роботизированных алгоритмов с автовходами и автовыходами, и то, там вопрос тоже непростой.
Кто побыл на рынке многое время думаю согласятся, что лучше на одной бумаге получить 50% прироста к депо, чем на пяти за тот же промежуток, хотя по факту редко получается тот же доход, зачастую меньше. Пишите в комментариях что думаете)
3. Акция или фьючерс?
Извечный на наш взгляд вопрос. Мы как-то уже писали про это на дзене. Если брать облигации, то с ними более менее понятно, потому что это не инструменты для активной торговли, скорее для пассивного сбережения. Про них тоже отдельно еще поговорим.
Здесь такая же ситуация, опять нужно смотреть на вашу цель по доходности. Но все же важные моменты мы выделим:
- нельзя заходить в фьючерс без стопа или риск плана ни при каких обстоятельствах!!!
В фьючерсах вы торгуете не своими деньгами и в случае "неожиданной просадки" вам начинают приходить письма счастья от брокера или так называемый маржин-колл с требованием обеспечить или сократить минусовую позицию. И если вы думаете, что стоимость ГО очень маленькая, а депозит у меня большой и пусть хоть на 60% падает, мне все равно, не буду закрывать. Поверьте нашему опыту, рынок в таком случае упадет на 80% когда вы спите и брокер закроет вас сам.
- изменение ГО.
Гарантийное обеспечение (ГО) на фьючерсах весьма волотильно. Сегодня к примеру фьючерс на золото стоит 15тыс завтра уже 15500. Когда у вас несколько контрактов это сказывается на нагрузке к общему депозиту, иначе говоря все больше средств для торговли блокируется для обеспечения этого фьючерса, эффективность гачинает падать. Может быть и такое, что позиция пошла против вас и при этом увеличилось стоимость го. Это необходимо тоже учитывать при торговли.
С другой стороны ГО позволяет больше заработать (9х в среднем). К примеру, контракт стоит 100 тыс, а ГО 10тыс. Соответственно есть возможность взять 9 контрактов по 10 тыс, а не один контракт по 100тыс. Тем самым вы можете торговать дорогими контрактами и увеличивать прибыль/убыток в несколько раз, при этом имея относительно небольшой депозит.
Обычно на фьючерсы выделяют не больше 20% от депо, дабы избежать больших просадок. Как варианты распределения:
1. Облигации 80% акции 15% фьючерсы 5%
2. Облигации 50% акции 30% фьючерсы 20%
3. Облигации 70% фьючерсы 30%
4. Облигации 10% акции 50% фьючерсы 40%
Кст в нашей системе теперь появилась возможность отслеживать фьючерсы в торговли, а также получать статистику и вероятности движений по ним, что очень удобно.
_________
Определив комфортное для вас распределение капитала, можно выбирать актив и начинать торговлю.
Спасибо что дочитали до конца, ставим лайки, подписываемся, здесь еще много интересного)
Если возникли вопросы или есть предложения всегда рады обсудить).
Контакты:
Сайт - https://sites.google.com/view/wiseinvest
Сообщество вк - https://vk.com/wiseinvestclub