🔍 Переводы на карту физлицам — под прицелом налоговой и банков

Переводы на карту: с какой суммы начнутся вопросы от банка и налоговой?

💸 Переводы между физлицами — это удобно. Но с ростом теневого бизнеса банки и налоговая всё чаще смотрят на такие операции под лупой.

❗ Почему это стало опасно?

ФНС и банки всё чаще обмениваются информацией. Если человек регулярно получает деньги от разных лиц, особенно с пометкой «за услуги», банк может:

• заблокировать счёт;
• запросить документы;
• передать информацию в ФНС.

Налоговая может расценить такие переводы как незадекларированный доход — и начислить НДФЛ, штрафы и пени.

💡 От какой суммы начинаются риски?

📌 Нет официального "порога", но:

• переводы от 100 000 ₽ в месяц уже вызывают интерес;
• частота (много переводов с разными комментариями) — дополнительный "триггер".

🧾 Что вызывает подозрения у банка и налоговой:

🚩 регулярные переводы с комментариями «оплата», «услуги», «за массаж», «аренда» и т.д.;
🚩 наличие «бизнес-признаков»: реклама, приём заявок, сайт, Telegram-канал;
🚩 жалоба клиента — например, если кто-то недоволен «услугой» и пишет в банк.

✅ Как себя обезопасить:

1. Работаете за деньги — оформитесь: самозанятость, ИП, ООО. Это дешевле, чем штрафы.
2. Не принимайте плату на личную карту. Используйте счёт самозанятого/ИП.
3. Не оставляйте "следов" коммерческой деятельности, если работаете "в серую".

📌 Вывод:

Больше нельзя думать: «а кто узнает?». ФНС и банки — уже в связке. Защищайте себя — оформляйтесь легально. Мы поможем.

👇 Читайте инструкцию, как работать законно, и не бояться налоговой:

1. 📍 Ссылка на мой сайте и большую статью
2. 📍 Забирай чек-лист
3. 📍 Переход на Telegram-канал — там каждый день разборы и советы.

#налоги2025 #переводы #банки #самозанятые #финансоваяграмотность