Истории о мошенничестве под видом инвестиций в криптовалюту или фондовый рынок стали обыденностью. В 2025 году схемы обмана стали сложнее, а злоумышленники научились использовать психологические приемы для манипуляции жертвами. Один из распространенных сценариев — знакомство на сайтах знакомств с последующим предложением «выгодного заработка».
Как начинается схема
Мошенники создают привлекательные профили на популярных платформах, таких как Tinder, Badoo или даже в специализированных сервисах для серьезных отношений. Они тщательно прорабатывают легенду: успешный трейдер, финансист из Дубая или владелец малого бизнеса. После установления контакта злоумышленник постепенно подводит жертву к теме инвестиций, предлагая «помочь» заработать.
- Первые шаги — дружелюбное общение, общие интересы, иногда даже видеозвонки для создания доверия.
- Через несколько дней или недель в разговоре появляются намеки на «уникальную возможность».
- Далее следует предложение зарегистрироваться на поддельной бирже или инвестиционной платформе.
Почему люди верят
По данным Центробанка РФ, в 2024 году более 40% жертв финансового мошенничества перевели деньги после общения в соцсетях или на сайтах знакомств. Психологи выделяют несколько факторов, которые заставляют людей доверять:
- Эффект знакомства — длительное общение создает иллюзию близости.
- Авторитетность — мошенники используют профессиональный жаргон, скриншоты «доходов».
- Страх упустить выгоду (FOMO) — жертве кажется, что это последний шанс разбогатеть.
Как работают фейковые биржи
Поддельные платформы выглядят как реальные: аналогичный интерфейс, «подтвержденные» отзывы, даже сертификаты SSL. Однако после внесения денег вывод средств становится невозможным. Распространенные схемы:
- «Тестовый депозит» — сначала жертве разрешают вывести небольшую сумму, чтобы убедить в надежности.
- «Комиссия за вывод» — под разными предлогами требуют доплатить 10–30% от суммы.
- «Технические неполадки» — после попытки вывода аккаунт блокируют за «подозрительные операции».
Реальные кейсы из практики
В 2024 году группа мошенников под названием «CryptoRom» обманула россиян на сумму свыше 500 млн рублей. Они использовали поддельные версии приложений Binance и Bybit. Жертвам предлагали «эксклюзивный» инвестиционный план с гарантированной доходностью 5–7% в день. После внесения депозита в 50–100 тыс. рублей доступ к аккаунту пропадал.
Еще один случай — фейковая платформа «BitTradePro», которая имитировала лицензированную британскую компанию. Пользователи видели «рост» баланса, но при попытке вывода сталкивались с требованием верификации через сканы паспорта и селфи с документом. Эти данные затем использовались для кредитного мошенничества.
Как проверить биржу перед инвестированием
Эксперты по кибербезопасности рекомендуют:
- Проверить регистрацию компании в реестре Центробанка или FinCEN (для зарубежных платформ).
- Искать отзывы не на самом сайте, а на независимых форумах (Reddit, specialized Telegram channels).
- Протестировать вывод небольшой суммы до крупных вложений.
- Избегать платформ, которые требуют криптопереводы на частные кошельки.
Что делать, если уже перевели деньги
- Немедленно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве (шанс вернуть средства есть в первые 24 часа).
- Сохранить все переписки и скриншоты операций.
- Подать заявление в полицию, даже если сумма кажется небольшой.
- Проверить, не были ли украдены персональные данные (через сервисы типа «Антифрод» от Сбербанка).
Мошенничество под видом инвестиций — не просто обман, а продуманная психологическая атака. Осведомленность и скептицизм остаются главными инструментами защиты.