Мне лень вести записи в ручную или в таблицах Excel, поэтому я уже несколько лет для учёта инвестиций пользуюсь программой Сноубол Инком. Сам - вручную, считаю только текущую доходность перед покупкой любой бумаги. Ну и если облигация короткая, доходность к погашению.
Не понимаю зачем мне вручную записывать поступления купонов? Когда за меня это сделает программа! Посчитает сколько я получил купонов за этот год, за прошлый год и сколько получу в будущем. Учтёт амортизацию, возврат номинала.
Точно также Сноубол учитывает сколько денег я закинул на брокерский счёт, сколько заплатил налог, комиссий брокеру, какую получил прибыль от продаж, текущую доходность. Не хочу на это тратить время, мне проще зайти и посмотреть на телефоне как у меня обстоят дела. Также можно посмотреть прибыль отдельно по каждому активу.
Можно поставить цель допустим хочу накопить капитал 1 млн. И прописать её с учётом ежемесячных пополнений в 5 тыс. руб. Программа просчитает к какому году цель будет достигнута.
Часто пользуюсь функцией СДЕЛКИ по конкретной бумаге. Кто в теме понимает, что когда покупаешь бумагу брокер тебе показывает среднюю цену. Но в моменте ту или юную бумагу ты продаешь то в минус то в плюс. Вот как раз в сделках я могу отследить количество бумаг и по какой цене я их покупал и стоит ли сейчас продавать.
Функционал у программы огромный, ниже ссылку оставлю, кому интересно можете посмотреть. Если все функции перечислять получится очень большая статья. snowball-income
https://snowball-income.com/register/liveondividends
Программа платная, есть пробный период. Я обычно покупаю сразу на год самый простой тариф стартовый, так как у меня всего два брокерских счёта.