Халло, майне Шетцэ!
Вот уже 8 лет, как я живу в Германии. Многое за это время произошло, но декларацию о доходах не заполняла ни разу. Новый опыт, новые впечатления. В этой статье расскажу вам о причинах, из-за которых оттягивала, о видах налоговых вычетов и конечной сумме, которая в итоге получилась. Интересно? Сердечно приглашаю!
Причины, затянувшие процесс на года...
- Отсутствие знаний - первая и самая главная причина. В России подобная практика не распространена. Налоговая ставка для всех одинаковая. Видов вычетов не так много, как хотелось бы. Специально покопалась на Госуслугах, на всякий случай скопировала. Вдруг кто-то не знает.
Не имея похожий опыт на Родине, человек вряд ли задумается о налоговой декларации на новом месте. Конечно, в интернете сейчас всё есть, но запрос нужно задать. Как вы понимаете, я этого не сделала.
- Отсутствие понимания. Когда я наконец-то узнала о налоговой декларации, встал другой вопрос. Как её заполнять? Куда идти? Как подавать? За консультацией предлагали отправиться к специально обученным людям. Общаться с ними нужно на немецком. Услуга не бесплатная. Оплата может превышать сумму полученного возврата. Каждый год происходят изменения. Достаточных причин для обучения не нашла. Отложила.
- Плохое знание языка. В Германию переехала по визе высококвалифицированного специалиста, которая не подразумевала знание немецкого языка. При обычной требуют уровень А1. У меня даже его не было. Я заранее, до въезда в страну, официально подтверждала диплом и проходила собеседование на английском в посольстве. Иной путь, из-за которого первые года приходилось тяжеловато. Какая налоговая, когда ты булочку с правильной начинкой в пекарне купить не можешь? Первым местом жительства стало почти курортное место недалеко от озера Бодензе. Отсутствие больших городов. Австрия и Швейцария по соседству. 2017 год. Война в Сирии. Во всех языковых школах отказ. Русские не в приоритеты. Беженцев некуда пихать. Просматривала цены на обучение онлайн. Выходило дорого. Решалась ждать следующего семестра, в котором снова отказывали. Параллельно учила язык сама, как могла. Муж жутко раздражался, если его привлекали в процесс. Несколько раз крупно ругались, но это мало что меняло. Рассчитывать приходилось лишь на себя. Налоговая с отчётами в приоритете не стояла.
- Отсутствие дохода. Чтобы что-то вычли, нужно что-то заработать. Бывали в моей жизни такие времена, когда подаваться было не с чем. Во всех графах стоял бы ноль. Смысл затейничать?
- Отсутствие помощи. Если б знала, что меня за границей ждёт, ни за что бы не ушла с нагретого места в Москве. Работа была отличная. Квартира приятная. В 3 минутах ходьбы от метро. До кольца несколько станций. Точно не помню, но примерно за 10 минут после выхода из дома я уже оказывалась в центре столицы. Всё было более чем хорошо. При переезде в новую страну возникает много бюрократических вопросов. Много бумажек и разрешений. Никогда не было ситуации, чтобы кто-то захотел помочь мне с декларацией и элементарно объяснить, где взять для неё бланки.
- Неправильное информирование. Когда я первый раз созрела для подачи, встрял на моём пути коллега. Работал он безупречно. Каких-либо подвохов не ожидала. Думала, умный парень. Мы разговорились. Спросила, как прошли выходные. Ответил, что просидел за бумагами. Разбирался в доходах и налогах. Узнала, что ему удалось вычесть. Оказалось, церковный налог и дорогу. Работали мы в Баварии. Головной офис находился в Берлине. Две разные земли, между которыми присутствовали отличия в налоговых ставках. С зарплаты автоматически отчислялись налоги по берлинским тарифам. Мой коллега подавал декларацию в Баварии. Вписывал, что уплатил больше за церковь из-за Берлина. Ему возвращали разницу, снижая ставку до установленной в Баварии. За год набегала неплохая сумма. Вторым пунктом была дорога до работы. Он ездил на машине около 30 км каждый день. За каждый километр предусмотрена компенсация, но сокращение происходит всегда в меньшую сторону. То есть если расстояние 30,9 км, то засчитают только 30 км. Я жила в 500 метрах от работы. Мой показатель был бы ноль. Сейчас понимаю, что коллега не знал о других вычетах, либо намеренно их скрыл. Немцы не всегда любят помогать. Я зачем-то ему поверила и отложила заполнение декларации ещё на несколько лет.
- Насыщенная личная и рабочая жизнь. За 8 лет в Германии моя биография преобразилась до неузнаваемости! Каждый год происходило множество событий. Бессрочный вид на жительство даётся не сразу. Как в попу ужаленная, с завидной периодичностью бегала в миграционный офис, который вечно срывал сроки. Немецкая пунктуальность - всего лишь миф и ничего больше. Прошла множество собеседований, несколько практик и сменила 4 работодателя. Всё это сопровождалось безумной бумажной волокитой. Напомню, что с языком у меня не очень, и делала я всё сама. Добавим многолетний и невероятно сложный развод с международными судами и несколько конфликтов с привлечением юристов. Например, обманули на работе с зарплатой и продлением контракта. Подала жалобу, взыскала компенсацию в несколько тысяч евро. Заказала кухню, но неправильно сделали замеры и отказали в исправление дефектов и установки. Тоже адвокат, инспекции, проверки и почти суд. Много чего могу ещё добавить. В Германии любое разбирательство длится месяцами или даже годами. Я постоянно в бумагах, головы поднять не могу. Добавлять налоговую декларацию никак не хотелось, тем более это не обязательно делать по закону.
Виды налоговых вычетов
Поздравьте меня! В этом году дозрела до декларации! Помог случай. Прошлым летом сломалась моя посудомоечная машина. Работала она всего ничего, но долгое время стояла в подвале без дела, от чего базовая гарантия истекла. Требовалось заменить сливной клапан. За него, установку и выезд компания BOSH попросила 269 евро.
В счёте мелким шрифтом написан номер закона, по которому 215,20 евро можно было вписать в налоговую декларацию. Тут меня и переклинило! Решила, что время настало и нужно пробовать вернуть хотя бы небольшую сумму за дорогой ремонт.
В связи с этим пункт номер один вам уже ясен.
1. Налоговый вычет на услуги ремесленников
Если в доме что-то сломалось и требуются услуги мастера, можно компенсировать часть суммы через налоговый вычет. Максимальный предел в год - 1200 евро. У меня было 215,20 евро. Уложилась!
Учительница немецкого и Николай не верили, что это возможны. Оба рождены в Германии, но ничего о ремонте не знают. Николай был убеждён, что применить вычет можно, только если ты собственник недвижимости. Помню, мы сильно из-за этого поспорили. Собственник сдаёт голые стены. Вся техника принадлежит арендатору. Что за неравенство между людьми? Если ты владеешь недвижимостью, то государство разрешает тебе вычитать стоимость ремонта посудомойки. Если ты снимаешь, то сам со своей посудомойкой разбирайся. Попахивает революцией, вам не кажется? Я бы Бундестаг тухлыми яйцами закидала, если бы это было правдой. Для Николая всё звучало логично и справедливо. По этой причине он два раза получал словесных тумаков.
С декларацией я его тоже терроризировала. Свою он уже заполнил. Просила помочь мне. Сперва он не очень старался. Позже притащил бланки. Ездил в налоговую в Карлсруэ. Бумажки для всей страны одинаковые. Захватил лишнюю копию для меня. Выглядят они как книга. Титульник перед вами:
В книге отрывные листы. Каждый сам выбирает, какие пункты к нему относятся и что заполнять. Например, для посудомойки, мне понадобилась отдельная страница.
Сами бланки зелёного цвета с множеством граф:
Естественно, всё на немецком и мелким шрифтом. Заполнять можно онлайн, но для этого придётся зарегистрировать личный кабинет на сайте налоговой службы. Догадываюсь, что придётся пройти 7 кругов ада. Мне хватило биржи труда. Повторять желания нет. Также можно скачать пустые бланки на официальном сайте инспекции по твоему району и распечатать их дома на принтере. Николаю было удобно заехать лично. Объяснил, что бланки лежат на входе. Никто не контролирует, сколько ты возьмешь. Он так всегда делает. Ему так удобнее.
2. Налоговый вычет на заявление о поиске работы
Важный пункт для меня. В декабре я всё ещё официально работала, но уже знала, что мою позицию сократила. Перед новым годом успела прооперироваться и подать 14 заявок. За каждое электронное заявление разрешают отнимать по 2,5 евро. У меня вышло 35 евро.
3. Налоговый вычет на домашний офис
Если ты работаешь из дома, ты можешь вычесть 6 евро за каждый день. Расходы на электричество, воду и интернет частично компенсируются таким образом. Пункт интересный. Пришлось посчитать, сколько рабочих дней в году было в моей земле и сколько из них я провела дома. Писала честно, получилось много. Максимально допустимое количество дней - 210. Итого 1260 евро в год. Выше этой суммы вычета не будет.
4. Налоговый вычет на дорогу до офиса
Самый интересный, на мой взгляд, пункт. Считают километры и вид транспорта. Если ты ходишь пешком, то тебе всё равно положен вычет. Каждый километр - 0,30 центов. Отдельной графой указывается стоимость общественного транспорта. Туда я вписала мой трамвайчик и городской тариф за поездку. Если ты пользовался билетами повышенного комфорта, то их нужно приложить. Например, поездки первым классом в поезде.
Количество отпускных дней тоже требуется указывать. С помощью нехитрой математики инспекторы посчитают достоверна ли информация в декларации.
5. Налоговый вычет на комплектующие для работы
Сюда входят ручки, карандаши, компьютерная мышка, ноутбук и даже спортивный костюм для учителя физкультуры. До 110 евро никаких чеков не требуются. Верят на слово. Их и вписала. На будущее буду помнить и хранить вместе с билетиками на первый класс поезда.
6. Налоговый вычет на обучение и языковые курсы
За последний год я один раз повышала квалификацию, и платил за это мой работодатель. Уроки с учительницей немецкого и сдача экзамена по большей части оплачены из моего кармана. Лишь в конце года фирма подключилась и с барской руки покрыла 500 евро на предстоящие уроки.
Здесь стоит отметить, что вычет за языковые курсы возможен только при условии, что это необходимо для работы. Я иностранка, и мои языковые курсы - это немецкий. Логичнее не придумаешь. Учительница зарегистрирована как самозанятая. Официально платит налоги и каждый месяц выставляет счета. Удивлена, как мне повезло. Компания подписала договор на новое обучение в конце года. Если у налоговой возникнут вопросы, действительно нужен ли был немецкий для работы, то подпись бывшего начальника пригодится. Её приберегла. Вложила к декларации счета и сам экзамен с результатами. Учительница была предусмотрительна. Везде выставляла услугу за подготовку к сдаче тестов. Работодатель удачно подписал договор о продолжение обучения после теста. По формулировкам и датам всё сходится. Должно получиться.
Конечная сумма
За ушедший год мне удалось задекларировать налоговый вычет на 2 644,20 евро. Сложно сказать, сколько вернут на карту. Николай платит налоги иначе. Говорил, что последний раз ему вернули примерно 400 евро за вычет в 2500 евро. Заранее предугадать сложно. С чем-то могут не согласиться и вычеркнуть. Бывает и такое. Естественно, ничего самостоятельно не добавят. Поэтому, если ты забыл, то ты забыл.
Бланки заполняли часа 3. Искали документы и правильные цифры. Большое спасибо Николаю за помощь. В следующем году буду чувствовать себя увереннее. Планирую узнать, сколько максимально вычитают за подачу заявок о работе. Отправлю ради спортивного интереса. Во-первых, часть денег вернут. Во-вторых, работу быстрее найду.
Если надумаю переезжать, то стоимость переезда тоже можно внести в декларацию. Биржа труда обещает компенсировать расходы, но не знаю будет ли компенсации полные 100%. Например, у них написано, что за сборку мебели расходы не возмещаются. Стол выгоднее перевозить целиком. Значит, ножки откручивать не буду. Уверена, что добавится какой-нибудь дополнительный пункт про электричество. При последнем переезде снять и установить люстры стоило 1000 евро. Делать это должен профессиональный электрик, а он, зараза, дорогой! Могу предположить, что биржа запротестует. Тогда впишу электрика в налоговую декларацию. Куда-нибудь этого парня засуну, если возникнет необходимость. Посудомойку же можно ремонтировать с вычетом. Значит, и лампочки вкручивать тоже😝.
Общее количество налоговых вычетов бескрайне велико. Возможно, что-то было мной упущено. В статье рассказала о личном опыте. Знаю, что у многих есть родственники за границей. Напомните им об этой возможности. Вдруг они, как я, 7 лет ничего не возвращали. Уверена, что за такое количество лет могло набежать пару тысяч евро. На эти деньги можно в отпуск съездить или навестить родню в России.
Надеюсь, что статья была для вас интересна и познавательна. Спасибо, что остались со мной до конца. Не забывайте ставить сердечки. Ваша поддержка очень важна для развития канала! Делитесь в комментариях, хотели бы перенять подобную практику для России?
P.S. Николай неожиданно взболтнул под конец, что никогда бы не стал всерьёз связывать свою судьбу с женщиной, не умеющей заполнять налоговую декларацию. Для него это базовый навык, который отражает степень ответственности, интеллект и хозяйственность женщины. Мотайте на локон, дорогие читательницы. Пироги с мясом, конечно, хорошо, но заграничному жениху финансовая грамотность важнее. Размышляю на ночь глядя. Перевариваю. Может, из-за этого в девках засиделась? 🤔