03 мая 2025 года
В последние месяцы российские компании, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью, столкнулись с важными изменениями в сфере валютного контроля. С одной стороны, Банк России упростил ряд требований для экспортеров, с другой — усилил надзор за платежными агентами, что требует от бизнеса повышенного внимания к соблюдению законодательства.
Смягчение валютного контроля для экспортеров
С 1 апреля 2024 года вступили в силу изменения, согласно которым компании, осуществляющие внешнеторговые операции, могут не предоставлять в банк документы по сделкам с зарубежными партнерами, если объем такой сделки не превышает 1 млн рублей. Ранее этот порог составлял 600 тыс. рублей. Также отменена обязанность предоставлять перевозочные документы при перемещении товаров в рамках ЕАЭС — теперь банки будут получать эту информацию напрямую от Федеральной таможенной службы в электронном виде.
Кроме того, участники внешнеэкономической деятельности получили право проводить валютные расчеты по контрактам через любой уполномоченный банк, а не только тот, где они обслуживаются.
Усиление контроля за платежными агентами
В то же время Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами. Причиной стали случаи незаконного использования персональных данных клиентов, в том числе открытие электронных кошельков без их ведома для проведения высокорисковых операций. ЦБ подчеркнул, что ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк.
Также Госдума приняла закон, который предоставляет Банку России полномочия по регулированию, контролю и надзору за деятельностью платежных агентов. Теперь принимать платежи физических лиц смогут лишь организации, включенные Центробанком в соответствующий реестр. Устанавливаются требования к акционерам таких операторов, а также к деловой репутации и квалификации их руководителей.
Практические рекомендации для бизнеса
В условиях изменений в сфере валютного контроля компаниям, занимающимся внешнеэкономической деятельностью, следует:
- Внимательно отслеживать обновления законодательства и рекомендации регуляторов.
- Проверять добросовестность платежных агентов и их соответствие новым требованиям.
- Обеспечивать своевременное предоставление необходимых документов по внешнеторговым контрактам.
- Консультироваться с экспертами по вопросам валютного регулирования и контроля.
Для получения профессиональной помощи в вопросах трансграничных переводов и соблюдения валютного законодательства можно обратиться в компанию ОлсиПэй, которая предоставляет услуги платежного агента и консультирует по вопросам внешнеэкономической деятельности в условиях санкций.