Одним из важнейших показателей эффективности любых инвестиций является их доходность. Именно эта цифра показывает, насколько успешно работают ваши вложения и стоит ли продолжать стратегию или изменить тактику. В данной статье рассмотрим основные подходы к расчету доходности и познакомимся с формулами, которые используют профессиональные инвесторы.
🔮 Типы доходности
Существует два основных подхода к оценке доходности:
Абсолютная доходность: простая разница между конечной стоимостью актива и начальной стоимостью. Используется для быстрого понимания результата, но не учитывает временной фактор.
Годовая доходность: представляет собой показатель возврата на инвестиции в годовом исчислении. Чаще используется профессиональными инвесторами, поскольку позволяет сравнивать активы с разной продолжительностью владения.
📌 Формулы расчёта доходности
Рассмотрим две базовые формулы, используемые большинством инвесторов:
1. Простая формула абсолютной доходности:
Пример: вы купили акцию за ₽100, продали за ₽120. Тогда ваша доходность составит:
2. Формула годовой доходности (CAGR — Compound Annual Growth Rate):
Пример: если вы владели активом 3 года и получили итоговую сумму ₽150 с первоначальных ₽100, то CAGR составит:
📍 Важные нюансы:
Комиссии и налоги: Помните, что любые комиссии брокеру и налоговые платежи снижают реальную доходность.
Влияние инфляции: Высокий уровень инфляции может снижать реальную доходность.
Валюта: Важно учитывать валюту расчетов, особенно если вы инвестируете в иностранные активы.
🎯 Заключение:
Понимая, как рассчитывать доходность инвестиций, вы можете объективно оценивать свою деятельность на фондовом рынке и вовремя менять стратегию, если видите неэффективность текущих методов. Регулярный мониторинг доходности позволит вам принимать взвешенные решения и увеличивать капитал.
Оставляйте комментарии и вопросы, если захотите узнать больше деталей или столкнетесь с трудностями в подсчётах. Ваш успех — наша общая задача!