Когда я, типа, выкупаю товар по схеме мошеннического развода, эти деньги идут в качестве оплаты за "работу" по аналогичному выкупу товара другому такому же участнику данной схемы.
Если вы еще не в курсе, о какой схеме онлайн мошенников здесь пойдёт речь, прочтите тут 👇
Мошенники платят из своей кассы только за первое задание по лайкам
Изначально я полагала, что за выполненные задания от мошенников по лайкам и выкупу товаров "зарплату" платят сами мошенники, вернее, платить они, конечно, могут не со своих счетов, оформленных на их имя, а со счетов, оформленных на других граждан, которым они что-то за это платят, но деньги берутся из казны, которой располагают мошенники.
Временные сим-карты и банковские карты, оформленные на приезжих из СНГ
Как это делается? Опишу, как это понимаю я.
Какой-нибудь гражданин из Средней Азии, не имеющий гражданства Российской Федерации, или даже уже получивший его, приобретает на своё имя сим-карту, затем оформляет на своё имя дебетовый счёт и пластиковую карту в каком-нибудь банке, например, в Сбере, ВТБ или Альфа банке, привязывает этот счёт к номеру телефона с той новой сим-карты и затем сим-карту вместе с дебетовой картой отдаёт мошенникам. Вернее, он продаёт им в пользование свой счёт в банке и сим-карту, оформленную на его имя. Делают это, как я поняла, граждане других республик, приехавшие в Россию на заработки. Думаю, что именно со счетов, оформленных на таких лиц, совершаются выплаты за первые задания в виде лайков товаров или отелей. Как я уже ранее писала, все три раза, когда мне платили за лайки, платежи поступали от граждан с узбекскими или таджикскими именами и отчествами.
Разумеется, такие банковские счета используются временно, чтобы этих людей никто не искал, да и суммы с них отправляются такие небольшие, что внимания не привлекают. Например, в октябре 2023-го года за лайки отелей мне заплатили 400 рублей, зимой 2025-го года за лайки товаров на Озоне – 300 рублей, а за лайки товаров на Авито – 285 рублей. Было это совсем недавно. Буквально на днях. Суммы настолько незначительные, что ни сами банки на них внимания не обратят, ни ФНС. Это как заплатить за поездку в такси.
Хождение денег между участниками лохотрона
А вот дальнейшие выплаты так называемой зарплаты участники получают уже не из бюджета мошеннической организации, а от других таких же участников, как и они сами. Когда я получаю вознаграждение в виде оплаты за лайки плюс мои деньги, отправленные до этого мной за выкуп товара, плюс комиссия 20% на эти деньги, мне их платят не мошенники, и не со временного счёта, привязанного ко временной сим-карте. Платят их такие же участники мошеннического лохотрона, для которых эта сумма равна стоимости товара, за выкуп которого они, якобы, платят продавцу. То есть на этот момент для кого-то я становлюсь продавцом какой-нибудь вещи на Авито или на Озоне. Разумеется, никто из этих участников не задаётся вопросом, почему выкуп товара, который представлен на Озоне, совершается не на сайте Озона и не в приложении Озон, а делается переводом на имя некоего частного лица без получения чека. Участники данного лохотрона либо понимают, что это лохотрон, и вступили они в игру, чтобы получить немного денег и с ними уйти, либо верят, что это настоящая форма подработки онлайн, и критическое мышление совсем не включают. Вот эта категория меня, честно говоря, удивляет. Но ладно. Мало ли, что я могу думать о людях – к делу это отношения не имеет. Плохо тут, на самом деле, другое.
Моя ответственность как участника мошеннической схемы развода
В момент, когда я оплачиваю выкуп какого-нибудь товара из списка предложенных, я, на самом деле в этот момент плачу так называемую зарплату другому участнику за сделанные им лайки и за совершённый им "выкуп" товара, тем самым давая тому человеку веру в то, что эта схема не является мошеннической, что тут всё всем честно платится. То есть я становлюсь на время соучастницей мошенников, сама того не подозревая. Такую же роль выполняет тот, кто за выкуп товара перечисляет деньги мне, показывая мне тем самым, что схема эта рабочая. Это ладно ещё, я сразу знаю, что это лохотрон, и полезла выполнять задания, чтобы посмотреть, что же будет происходить дальше, и совершаю "выкуп" таких товаров, стоимость которых невелика, то есть я, отправляю по этой схеме деньги, которые мне не жаль потерять, и понециальную потерю которых я расцениваю как плату за эксперимент и плату за изучение данной мошеннической схемы. Мне интересно посмотреть, как и на каком этапе происходит кидалово. Но это я, а ведь много таких людей, которые вступают в лохотрон и, получив первую выплату за лайки, пробуют "выкупить" первую единицу товара, ещё имея сомнения относительно того, не обман ли это, и вот когда они получают первую "зарплату" за лайки и выкуп, сомнения у многих из них отпадают. Итак, если я выполняю задание по выкупу, я тем самым способствую тому, что кто-то перестаёт сомневаться в том, что это лохотрон. Я становлюсь ответственна за то, что этот кто-то дальше возьмётся за "выкуп" более дорогостоящего товара и отправит на счёт неизвестного человека сумму покрупнее. Хуже того, такой человек может отправить свои деньги в поддержку государства с сине-жёлтым флагом и попасть под статью.
Теперь, когда я поняла, как работает данная мошенническая схема, как там ходят деньги, я решила больше в ней не участвовать. Я не хочу становиться тем человеком, который подталкивает других людей отправлять свои денежные средства неизвестным лицам на неизвестные цели. Задания, которые, как я вижу, можно выполнять в такой схеме без вреда своим согражданам – это только первая серия заданий в виде лайков. Браться за задания второго дня – это переводить деньги другим участникам. Это давать им веру в то, что здесь всё честно, а не лохотрон. Это самому быть элементом данного лохотрона – звеном в мошеннической цепочке по разводу граждан.
Друзья, все те, кто платят за выкуп товаров, продлевают этой схеме жизнь и получают деньги не от мошенников, а от своих же соотечественников.
Вместо послесловия - подводя итог
В описанной мной схеме мошенники управляют поведением одновременно сразу нескольких граждан, которых считают лохами, устраивая между ними обмен платежами. В моём случае произошёл даже обмен платежами с одним и тем же человеком – Екатериной Сергеевной М.
Сначала я отправила два платежа на её счёт в Т-банке, затем получила от неё же "зарплату", но уже с её счёта в Сбере.
Получилось так, что эта Екатерина Сергеевна заплатила мне денег больше, чем получила от меня. Правда, девушка на этом не остановилась. Она продолжила совершать задания по так называемому выкупу товаров, получив перед этим "зарплату", перекрывшую сумму, которую от неё получила я. Только ту сумму она получила уже от кого-то другого. И вот после этого Екатерина уже "выкупила" товар на сумму около пятнадцати тысяч рублей, после чего получила от мошенников дополнительное задание на "выкуп" на сумму почти пятьдесят тысяч рублей.
Подробно об этом я написала здесь 👇