С 15 мая 2025 года в России начнут действовать первые антимошеннические поправки, направленные на защиту граждан от финансовых преступлений. Согласно новым правилам, Центральный банк РФ сможет ограничивать переводы для клиентов, внесенных в спецбазу подозреваемых в мошенничестве. Об этом сообщила кандидат юридических наук Ирина Сивакова.
Какие изменения ждут россиян?
1. Лимит 100 000 рублей в месяц для подозреваемых
С 15 мая банки получат право устанавливать ежемесячный лимит в 100 тысяч рублей на переводы для клиентов, попавших в базу ЦБ. Эти меры коснутся тех, кого регулятор заподозрит в незаконных операциях, причем без возбуждения уголовного дела.
Если подозрения подтвердятся, все транзакции таких клиентов будут полностью заблокированы. Снять ограничения можно будет только после выяснения причин и их устранения — это касается и тех, кто попал в список ошибочно.
2. Новый лимит для переводов без открытия счета
С 30 мая вступит в силу еще одно важное изменение: при упрощенной идентификации (только по паспортным данным) максимальная сумма перевода без открытия счета составит 100 тысяч рублей. Ранее такого ограничения не было.
Зачем это нужно?
Эти меры призваны усилить контроль за денежными переводами и снизить риски мошенничества. По данным ЦБ, подобные ограничения помогут защитить средства граждан и предотвратить финансовые преступления.