А сейчас, давайте перейдём к основам и посмотрим, как вообще устроен фондовый рынок, как он работает. Если Вы хотите, чтобы у Вас было преимущество перед основной массой частных инвесторов, Вам необходимо понимать, как в целом проходят торги на рынке. Как устроен рынок и как работает Московская биржа. Это всё равно что выучить азбуку перед тем как начать читать или писать. Поэтому давайте перейдем, как говорится к мат. части.
Перед вами картинка, которая схематично раскрывает основные принципы работы рынка. Первое на что я хочу обратить внимание, это то что в сделках купли-продажи ценных бумаг всегда участвуют 2 стороны: это сторона покупателя и это сторона продавца. И Вы, в зависимости от того что Вы хотите сделать, купить или продать, становитесь либо одной, либо второй стороной. То есть Вы не торгуете с воздухом, Вы не торгуете с биржей, Вы не торгуете напрямую с компанией, которую Вы хотите приобрести, акции или облигации, Вы торгуете с такими же как Вы физическими лицами или юридическими лицами, потому что компании также могут взять и открыть счет у брокера и торговать ценными бумагами. Вот это очень важный момент для Вашего понимания. Если Вы хотите что-то купить, то значит кто-то на другой стороне биржи должен Вам это продать и наоборот.
Едем дальше. Ядром, центром всего фондового рынка является биржа. Биржа — это организатор торгов ценными бумагами. Биржа сводит покупателей и продавцов и обеспечивает безопасность сделок и за это, разумеется берёт комиссию. Вообще в России существует 5 бирж, но самые главные, на которых торгуют все люди и практически знают только их, это две биржи: Московская и Санкт-Петербургской. Разница между ними в том, что на Московской бирже торгуются в основном Российские компании и совсем немного иностранных компаний, но за рубли, а на Санкт-Петербургской бирже торгуются только иностранные компании за доллары.
Если проводить аналогию, то биржу можно сравнить, ну скажем, с продуктовым магазином. Если Вы хотите купить овощи (то есть акции), Вы не ищите фермеров (то есть компании), которые эти акции продают, Вы не ездите к ним на поля, не проверяете качество удобрений. Вы просто идёте в магазин (то есть на биржу) и покупаете то что Вам приглянулось, то, что Вы хотите себе в портфель. В одном и том же магазине Вы можете купить овощи, мясо, молоко и ещё что пожелаете. Если переводить это на инвестиционной язык, то это могут быть акции, облигации, фонды и много всего другого, в том числе различные сырьевые товары. Но особенность в том, что на бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка.
Они называются брокерами. Брокеры имеют лицензии, которые выдаёт Центральный Банк России. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это вообще отдельная коммерческая организация, иногда это организация внутри какой-то финансовой группы. Брокер — это ваши руки на бирже. С помощью брокера Вы покупаете или продаете ценные бумаги, заключайте контракты и обменивайте валюту. То есть сами Вы не можете просто так пойти в магазин, на биржу, взять корзину и начать делать покупки акций и облигаций. Вы это можете сделать только через посредника, то есть брокера.
Соответственно Вам нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Как правило, сейчас все договоры заключаются дистанционно. Вам даже не нужно никуда ехать. После того, как Вам открыли счёт, Вы вносите деньги на этот счёт, то есть на свой личный брокерский счёт свои деньги и можете уже начинать покупать акции, облигации, валюту и так далее. На Московской бирже на сегодняшний день насчитывается около 50 брокеров, которые имеют доступ к торговле акциями и другими бумагами.
Важно обращать внимание, что не все брокеры дают возможность торговать акциями иностранных компаний. Например, у Сбербанка, до недавнего времени не было такой возможности, а на данный момент список иностранных бумаг ограничен. Поэтому, если Вы планируете инвестировать в зарубежные рынки, то Вам нужно выбрать брокера, который такую возможность предоставляет. У Вас может быть сколько угодно брокерских счетов, к примеру, у Вас может быть 3 российских брокера и 2 зарубежных, у каждого из них может лежать разный объём Ваших денег и каждый счёт использовать под разные стратегии. Вам друзья, никто не мешает заключить договоры с разными брокерами.
Итак, у Вас есть брокерский счёт, Вы определились, какие ценные бумаги Вы хотите купить и с помощью Вашего мобильного приложения, мобильного приложения брокера, Вы выбираете интересующую Вас бумагу и покупаете её буквально в 2 клика...
На рисунке выше, Вы видите всю цепочку событий, связанной с покупкой сценой бумаги. Схема совершения сделок следующая. Вы выставляете заявку на покупку, например, хочу купить 100 акций Газпрома. Брокер проверяет наличие средств на вашем счёте, достаточных для их покупки, если всё нормально, заявка выводится на биржу. Биржа сводит Вас с продавцом, у которого выставлено на продажу нужное Вам количество акций, по самой последней, самой крайней цене и совершается сделка и биржа передаёт информацию брокеру. Брокер фиксирует факт покупки, с Вашего счёта списываются деньги и зачисляются акции. В своём портфеле через несколько мгновений Вы уже видите купленные акции. Все эти операции проходят в считанные секунды, Вы даже не понимаете, что они обрабатываются системой. Учитывая то, что брокер являются связующим лицом между Вами и биржей, за свое посредничество он взымает комиссию. За каждую операцию на бирже, с клиентов берётся небольшой процент. Обычно речь идёт о комиссии в десятые и даже в сотые доли процентов от суммы операции. Самый важный критерий — это надежность брокера. Чем надёжней брокер, тем меньше вероятность того, что он потеряет свою лицензию, обанкротится или вообще вероломно сбежит с деньгами инвестора. Найти надёжного брокера не так сложно. Можно в первую очередь ориентироваться на самых крупных брокеров. Эта информация есть на сайте Московской биржи ссылку могу скинуть в личном порядке в комментариях под этой статьёй.