Не так давно мы с другом решили попробовать P2P-торговлю.
Он скачал курс, который я просмотрел практически на одном дыхании. Слишком красивые "рисовали" цифры: заработок от 300 до 600 тыс. рублей в месяц. Кстати, циферки-то правдивые.
Да, заработок на P2P может быть очень большим, однако в чем же "подвох"?!
На доход в 1000 рублей за день нам удалось выйти уже на 2-ой неделе обучения и практики.
Можно было делать больше, но у нас было не так много свободных денег и рейтинг был небольшим. Мы "крутили" от 3 до 15 тыс. рублей за "трейд".
Через 3 недели мне удавалось уже "поднимать" порядка 3000-4000 за день. Радости не было предела, т.к. процесс занимал не более 2-4 часов в день. Причем "играючи" и без напряга, малыми вложениями.
Но не тут-то было. В отличие от друга, я получил уже первый "панч" от Сбербанка после месяца торговли на P2P...
Блокировка 4-ех основных банковских карт в течение 35 дней
1. "Ребанный" Сбер
Первая "фзшка" прилетела от Сберанка.
Сразу скажу (может, это лишь у меня), банк работает жестко!
Мне заблокировали не просто счет и привязанную к ней дебетовую карту, но и закрыли доступ к приложению.
Это огромный минус: банк блокирует без предупреждения, не дает время для снятие или перевода остатка средств со счета. Что "жесть" как не удобно и не современно!
Причем, Сбер не дает никаких пояснений. Лишь потребовал предоставление документов, подтверждающих источник дохода (договор, к примеру и т.п.). И все это по закону...
Как обучали меня на курсе по торговле на P2P-рынке, то при ФЗ-115 — нереально предоставить никакие документы, ведь тебе переводят "не пойми кто" и это правда!
Прилетело данное ФЗ — считай потерял карту!
Я, как Иванушка-дурочок, попытался, конечно же, предоставить хоть какие-то разъяснения. Мол, у меня есть блог и не один, и мне могут переводить донаты. Не прокатило (смеюсь)...
Как снял наличные с карты:
- Банк требует посещение их офиса
- Нужно написать заявление и подписать его
- Рассматривают его не мгновенно (у меня это было примерно в течение 3 часов)
- Далее я смог снять деньги через кассу
Моя ошибка:
Торговля на основной (важной) карте! Использовал аккуратно — не более 3-4 переводов/приходов в день...
А количество "сделок" тут не имеет значения. Но уже было "поздно".
Одним словом, если прилетело ФЗ-115 на Сбербанк, то пиши пропало!
2. Тинь — "а ля лучший"
Не думал, что следом я получу второй удар: "хуком" от Т-банка.
Карта основная, и я уже было, начал принимать основные платежи на эту карту и полностью хотел переключиться на нее — по всем приходам и расходам.
Здрасьте, приехали...
Огромные плюсы:
- Здесь же в отличие от предыдущей "кровавости", банк дает время на снятие или перевод денег. У меня было порядка 5 дней на это.
- Не нужно посещать офис, банк работает исключительно онлайн (у Т-банка нет физических офисов).
Однако, несмотря на то, что я предоставил все необходимые документы (справку из Мой Налог о доходах), подтверждающие скрины о том, что я 1 месяц занимался P2P-сделками и оставил это дело...
В общем, я крайне разочаровался этими банками. Несмотря на все попытки доказать им непричастность в последние 2 месяца к торговле в сфере P2P, как Сбербанк, так и Тинькофф напрочь отказывались выдавать новую дебетовую карту! Т.е. слили клиента и все!
А я просто веду профессиональную деятельность (веб-дизайнер) как самозанятый и добросовестно плачу налоги.
Как назло (неважно сейчас почему), крупная биржа Garantex, на которой мы торговали — закрылась. Писали даже на РБК.
Тем самым, не было возможности зайти в личный кабинет и предоставить скрины всех необходимых сделок для СБ банка.
Обидно, что я ввел сделки только на куплю-продажу обычного электронного "кода": внутренней валюты самой биржи, а не криптовалюты.
При "получении" ФЗ-115 на карту Тинькофф, тебе не стоит переживать. Банк очень лояльный! Ты легко все сможешь решить онлайн и спокойно снять или "вывести" деньги на другую карту.
3. Еще 2 карты "маза фака"
Следом сообщения о подозрительных операциях по ФЗ-115 я обнаружил и на картах Райффайзена и Альфа-банка.
Мизерный плюс этих банков: приложение не блокируется (но кому оно надо, хих)...
Минус, как при любой блокировке по ФЗ-115, ты не сможешь предоставить документы, которые устроят СБ банка.
Райффайзен позволяет "вывести" деньги со счета на другую твою карту, не посещая сам банк (как и Тинькофф).
А вот Альфа-банк - "друг" Сбера, закрытие счета и вывод средств лишь "пешим ходом"...
P2P-торговля и "гарантированный" ФЗ-115
Коротко, как о способе заработка на P2P, я рассказываю в данной статье и это не реклама: 2 метода самого быстрого заработка в 2025 году: от 200 до 700 тысяч в месяц
Для тех кто не знает, P2P-торговля — это прямой обмен товарами, услугами или цифровыми активами между пользователями без посредников, часто реализуемый через специализированные онлайн-платформы.
Кстати, а что же из себя представляет "наша фзшка"...
Федеральный закон 115-ФЗ — закон, регулирующий меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, устанавливая обязательства для финансовых и иных организаций по идентификации клиентов, мониторингу операций и отчетности перед государственными органами.
Опупеть — не встать!
Рано или поздно, ФЗ-115 прилетит, если торгуешь на P2P!
Поэтому, если тебе "прилетело" ФЗ-115 и ты занимался все это время P2P: знай, карту (и счет к ней) заблокируют!
Нет смысла подавать какие-то документы (если даже вел параллельно иную профессиональную деятельность).
Конечно же, тут также все может быть индивидуально. Обычно должны блокироваться только счет и привязанные к ней карты...
Но, как видишь, Тинькофф и Сбербанк мне полностью ограничили доступ к возможности открытия любых счетов. "Послали" и все...
Глазами банков
Что важно знать?!
Банки традиционно не приветствуют деятельность P2P трейдеров и связанных с ними криптовалютных операций.
Основная причина заключается в отсутствии контроля и прозрачности в этих сделках.
Поскольку P2P платформы позволяют пользователям обмениваться активами напрямую, банки не могут осуществлять мониторинг транзакций для предотвращения отмывания денег или финансирования незаконной деятельности.
Это создает риски не только для финансовой системы, но и для самих банков, которые вынуждены соблюдать строгие регуляторные требования ЦБ.
Кроме того, интересы банков часто противоречат идее децентрализованных финансов.
Таким образом, банки активно ищут пути ограничить влияние P2P трейдинга и криптовалют, чтобы сохранить свои позиции на рынке.
💬 Понравился материал? Не забудь подписаться на канал. Отвечаю на все комментарии. Спасибо!
#каквывестиденьги115фз #каквывестиденьгистинькофф115фз #какразблокироватьтинькоффпо115фз #115фзтинькоффкакснятьденьги #каквывестиденьгисбербанк115фз #какразблокироватьтсбербанк115фз #115фзсбербанккакснятьденьги #тинькофф115фзчтоделать #p2pторговлядляначинающих #p2pторговляв2025