Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 3 месяца. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года). Покупаю только российские акции. Недавно добавил в портфель золото. В перспективе планирую добавить еще и юаневые облигации.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 217103,74 руб. Брокер показывает доходность 3,49% за 27 месяцев, но она точно выше. В портфель было вложено 191750 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 13,22%. Не самый плохой результат, учитывая, что с сентября 2023 года по май 2024 года рынок акций находился в «боковике», потом 7 месяцев индекс Мосбиржи находился в серьезной коррекции (до -30%). И только последние 4 месяца идет какой-то рост, хоть и с регулярными откатами.
Портфель за это время сначала «похудел» на сопоставимые 30% (если сравнивать со снижением индекса Мосбиржи), и лишь последние 4 месяца начал отыгрывать эти, пусть и бумажные, потери. Также поскольку я по-прежнему покупаю акции, находящие в затяжном «боковике»/падении, таким образом несколько нивелируется предыдущий рост портфеля (так работает математика 😊). Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊 Плюс стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу (за все время была продана всего 1 бумага – Селигдар), не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (95,71%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (4,29%).
Далее представлены акции 22 компаний + золото:
◉ Сбер (11,41%).
◉ Лукойл (9,29%).
◉ Фосагро (8,57%).
◉ Полюс (8,11%).
◉ Яндекс (5,74%).
◉ Норникель (5,23%).
◉ Татнефть (4,67%).
◉ Роснефть (4,45%).
◉ Валюта и металлы – золото (4,29%).
◉ Газпром нефть (3,88%).
◉ ДВМП (3,49%).
◉ OZON (3,48%).
◉ Мать и дитя (3,20%).
◉ X5 Retail Group (3,09%).
◉ НМТП (2,99%).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (2,97%).
◉ Совкомфлот (2,44%).
◉ НЛМК (2,41%)
◉ Северсталь (2,38%).
◉ Новатэк (2,24%).
◉ Газпром (2,06%).
◉ Магнит (2,06%).
◉ ММК (1,56%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 31,3%. В рублях минус тоже приличный (- 1731,45руб)
◉ Магнит: - 31,38% (- 2043 руб).
◉ Норильский никель: - 30,08% (- 4888 руб).
◉ Газпром нефть: - 19,28% (- 2012,65 руб).
◉ Совкомфлот: - 18,91% (- 1234,29 руб).
◉ Газпром: - 17,43% (- 945,3 руб).
◉ НЛМК: - 15,76% (- 974,4 руб).
◉ Фосагро: - 5,88% (- 1163 руб).
◉ Северсталь: - 4,12% (- 221,99 руб).
◉ Лукойл: -2,3% (- 474 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. покупки совершались сначала в условиях 9-месячного боковика, после которого последовала мощная и затяжная 7-месячная коррекция рынка на -30%, во время которой также регулярно покупал бумаги. Итого из 27 месяцев существования портфеля рынок не рос или даже падал 16 месяцев, или почти 2/3 «жизни» портфеля.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ X5 Retail Group: +77,27% (+ 2926,51 руб).
◉ Полюс: +63,28% (+ 6828 руб).
◉ OZON: +41,47% (+ 2213 руб).
◉ Сбер: +28,92% (+ 5553,41 руб).
◉ ДВМП: +28,37% (+ 1681,2 руб).
◉ Татнефть: +19,45% (+ 1648,3 руб).
◉ Новатэк: + 14,48% (+ 614,4 руб).
◉ Мать и дитя: +13,08% (+ 804,1 руб).
◉ НМТП: +6,54% (+ 399 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) + 4,36% (+ 269,2 руб).
◉ Роснефть: +3,75% (+ 347,85 руб).
◉ Золото: +0,21% (+ 18,4 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4155 руб, т.е. профит больше 114%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – это вообще самая успешная бумага портфеля. До недавнего времени лидером был Сбер, но увеличение позиции в 2 раза сильно подняло среднюю.
Итого 12 компаний в плюсе, 10 в минусе. Также в плюсе золото. До коррекции в мае 2023 года в минусе были 4 компании, причем одна из них (Т-Технологии) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊 Хотя и компаний тогда в портфеле было намного больше.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В мае рост замедляется – это рынок попадает в коррекцию, и только регулярные пополнения и получаемые дивиденды позволяют портфелю не снижаться в цене. В декабре пошел серьезный рост после 20-го числа, когда в ЦБ решили не поднимать ставку и смягчили риторику. А в январе рост продолжился, плюс я внес сразу 15000 рублей на счет в честь дня рождения Ромы, отсюда и такой скачок. Февраль порадовал нас позитивом на международном треке. Ну а март и апрель наоборот несколько охладили пыл оптимистов.
За 27 месяцев уже получены дивиденды на сумму 13878,81 руб, которые большей частью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 652,44 рублей. Сумма «мощная», есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 мая, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся 7000 рублей. Плюс на счете лежат 652,44 руб, их тоже пущу в дело. Ну и дивидендами к тому моменту получу порядка 371 рубля. Итого предстоит закупка на 8023 руб, есть где развернуться. В этот раз планирую либо размазать бюджет на 3 нефтяников: Роснефть, Татнефть и Газпром нефть, как делал в прошлый раз. Либо купить еще 1 акцию Фосагро, а на оставшиеся примерно 1500 руб (если цены сильно не изменятся) добрать немного нефтяников. Пока склоняюсь ко второму варианту. В общем, хотелок много, посмотрим, как поступлю через 2 недели. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Вчера официально стартовал весеннее-летний дивидендный сезон (в детский портфель пришли дивиденды от Полюса), также активно идут анонсы и утверждения дивидендов от других компаний. Эти эмитенты из портфеля уже анонсировали выплаты:
◉ Яндекс за 2 полугодие 2024 года – 80 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 25 апреля. В Ромином портфеле 3 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 208,8 руб.
◉ Новатэк за 2 полугодие 2024 года – 46,65 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 28 апреля. В Ромином портфеле 4 бумаги. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 162,34 руб.
◉ Т-Технологий за 4 квартал 2024 года – 32 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 16 мая. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 32 руб на акцию и после уплаты налогов получу 55,68 руб.
◉ Мать и Дитя за 4 квартал 2024 года – 22 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 19 мая. В Ромином портфеле 7 бумаг. При утверждении 22 руб на акцию и после уплаты налогов получу 133,98 руб.
◉ Лукойл за 2 полугодие 2024 года – 541 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 3 июня. В Ромином портфеле 3 бумаги. При утверждении 541 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1412 руб.
◉ Фосагро за 4 квартал 2024 года – 171 руб/акцию. Скорее всего, утвержденные выплаты будут меньше, но пока указываю такую сумму. Дата закрытия реестра – 9 июня (19 марта ее сдвинули на эту дату). В Ромином портфеле 3 бумаги. При утверждении 171 руб на акцию и после уплаты налогов получу 446,31 руб.
◉ Татнефть за 4 квартал 2024 год – 43,11 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 15 июня. В Ромином портфеле 14 бумаг. При утверждении 43,11 руб на акцию и после уплаты налогов получу 525,08 руб.
◉ X5 Retail Group за 2024 год, а также за прошлые годы, что выплат не было – 648руб/акцию. Дата закрытия реестра – 9 июля. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 648 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1127,52 руб.
◉ Сбер за 2024 год – 34,84 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 17 июля. В Ромином портфеле 80 бумаг. При утверждении 34,84 руб на акцию и после уплаты налогов получу 2424,86 руб.
◉ Роснефть за 2 квартал 2024 года – 14,68 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 20 июля. В Ромином портфеле 21 бумага. При утверждении 14,68 руб на акцию и после уплаты налогов получу 268,2 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 10 эмитентам весной-летом суммарно будут получены дивиденды в размере 6764,77 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 22 компании + недавно добавил золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Также в скором времени планирую добавить для диверсификации юаневые облигации, ну и золото добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 8500 рублей, а более-менее надежная юаневая облигация – в районе 12000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и стараюсь отвечать на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.