Добрый вечер, коллеги.
Напоминаю, чуть больше года назад – в середине ноября 2023 года мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Цель эксперимента выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет.
Чуть больше месяца назад к догоняющим присоединился портфель из ОФЗ, который неплохо так стартовал. Посмотрим на итоги гонки за семнадцать месяцев.
Первым делом посмотрим на результаты вклада:
Доход вклада составил 23509,52 руб., соответственно доходность за семнадцать месяцев составила 23509,52/100000*100%=23,51%.
Теперь портфели облигаций...
Итак, портфель Классический.
Теперь по всем нашим выпускам купон ежемесячный, поэтому денежный поток от купонов постоянный. На полученные купоны в апреле опять докупил две облигации ГК САМОЛЕТ-БО-П15, у них самая большая доходность к погашению на день покупки.
А теперь итоги по портфелю на 21.04.2025:
В апреле доходность портфеля Классический немного упала и составила 17,39% за все время эксперимента.
Продвинутый портфель в апреле пополнился купонами по семи облигациям, что дало нам возможность приобрести еще три облигации Балт Лизинг БО-П10.
Ну и результат портфеля:
На 21.04.2025 доход этого портфеля составил 20466,64 руб, а доходность: 20466,64/100000*100%=20,47%. Продвинутый опять обошел Классический и приближается к вкладу. А если посчитать потенциальную доходность по номинальной стоимости облигаций в портфеле, то она составит что-то около 27% (127 облигаций в портфеле * 1000 руб. = 127000 тыс. руб.)
В портфеле Экспериментальный наконец-то движуха: пришли купоны по ОФЗ и по облигации Полипласт-П02-БО-03.
А тут его результаты на 21.04.2025:
На 21.04..2025 стоимость портфеля Экспериментальный составляет: 101234,27 руб. За семнадцать месяцев доход этого портфеля составил 1234,27 руб, а доходность: 1234,27/100000*100%=1,23%. В условиях укрепления рубля доходность портфеля долларовых облигаций слабая.
Теперь посмотрим на результаты новичка - портфеля ОФЗ:
В портфеле пришли купоны сразу по двум ОФЗ, что нам позволило пополнить портфель сразу четырьмя новыми бумагами.
На 21.04.2025 доход этого портфеля составил 3475,86 руб, а доходность: 3475,86/100000*100%=3,48%.
Таким образом результаты эксперимента за пятый месяц второго года следующие:
1. Безоговорочным лидером остается вклад с доходностью 23,51%.
2. Портфель Продвинутый вернул семе вторую строчку с результатом 20,47%.
3. Портфель Классический с доходностью 17,39% немного отстает от лидеров, но еще не потерял надежду.
4. Портфель ОФЗ с результатом 3,48% на четвертом месте.
5. Портфель Экспериментальный плетется в конце с доходностью 1,23%.
Ну вот вроде на сегодня и все... Ждем снижения ставки.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.