Теперь даже обычные переводы могут вызвать интерес у налоговой

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу обновлённые правила по борьбе с отмыванием доходов и финансированием экстремизма. Теперь под особый контроль попадут не только банки и ювелирные компании, но и обычные граждане, если те совершают крупные сделки с наличными, драгоценностями или металлами.

Некоторые операции, наоборот, исключат из зоны риска. Так, пополнение уставного капитала наличными — например, при открытии ООО — больше не будет считаться подозрительным и автоматически передаваться в Росфинмониторинг. То же касается получения наличных по чеку от иностранных компаний: такие действия станут проще для тех, кто сотрудничает с зарубежными партнёрами.

Однако список контролируемых операций также пополнится. Особое внимание банки начнут уделять счетам ювелирных магазинов и ломбардов: любое поступление или списание средств с таких счетов будет моментально фиксироваться и передаваться в Росфинмониторинг. Также под контроль попадает покупка и продажа инвестиционных металлов — золотых слитков, монет, платиновых изделий. Причём даже при покупке физлицом банк вправе запросить документы, подтверждающие источник средств или происхождение металла.

Для обычных граждан это означает следующее: если вы решите продать, к примеру, золотые украшения банку на сумму более 1 млн рублей, сотрудники банка могут приостановить операцию до выяснения всех деталей. Иногда лимиты контроля могут быть даже ниже — от 600–800 тысяч рублей. В случае подозрений операция может быть временно заблокирована.

Что делать, чтобы не попасть в неприятную ситуацию? Храните чеки, договоры купли-продажи, дарственные и другие документы, подтверждающие законность происхождения средств или ценностей. А если планируется крупная сделка — лучше заранее проконсультироваться с банком и уточнить возможные риски.

Эти изменения стали частью масштабной реформы закона №115-ФЗ, в рамках которого теперь под контроль попадают не только финансовые махинации, но и потенциальное финансирование запрещённых организаций. Для бизнеса это означает необходимость усиливать внутренние системы финансового мониторинга, а для граждан — быть готовыми к повышенному вниманию со стороны банков.