C 30 мая в России вступает в силу ограничение суммы перевода с упрощённой идентификацией (без открытия счёта в банке) до 100 тыс. рублей, сообщил член комитета Госдумы по бюджету и налогам Никита Чаплин.
Нововведения призваны улучшить механизмы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Ограничение по переводам с возможностью упрощённой идентификации предполагает, что при переводе суммы, которая не превышает указанный лимит, клиент должен предоставить минимальный набор данных: ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность. В случае превышения лимита идентификация будет проводиться с предоставлением более расширенной информации, которая включает сведения о гражданстве, дате рождения и месте жительства (регистрации).
При этом новые нормы учитывают необходимость упрощения финансовых операций для россиян.
"Упрощённая идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, совершающих небольшие операции, при этом усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания", — пояснил Чаплин.
Изменения ожидают и использование неперсонифицированных электронных средств платежа. С 30 мая 2025 года после проведения упрощённой идентификации клиент сможет воспользоваться такими средствами, если остаток по электронным денежным средствам не превышет 100 тыс. рублей (вместо прежнего лимита в 60 тыс. рублей).
Изменения, указал Чаплин, потребуют от банков пересмотра внутренних процедур, которые будет необходимо привести в соответствие новым требованиям.
Напомним, с 1 мая прошлого года россияне могут бесплатно переводить между своими счетами до 30 млн рублей в месяц.
Закон об установлении лимита в 100 тыс. рублей без открытия счёта был подписан президентом России Владимиром Путиным в 2024 году.
Ранее в МВД заявили, что считают недостаточным срок заморозки переводов на трое суток, предлагаемый Центробанком для борьбы с мошенниками. В ведомстве выступили за увеличение "периода охлаждения".