Подписание договора с новым партнером – это всегда волнительно и открывает новые возможности. Но эйфория может быстро смениться разочарованием (и убытками!), если контрагент окажется ненадежным. Зачем тратить время на проверку, если можно сразу начать работать? Как показывает практика (и статистика!), должная осмотрительность – это не паранойя, а необходимость для защиты вашего бизнеса.
По статистике:
До 40% компаний – это однодневки, созданные для разовых или сомнительных операций;
Около 800 юридических лиц банкротятся каждый месяц;
До 40 000 фирм ликвидируются ежемесячно — с формальной точки зрения, они просто исчезают;
17% организаций меняют своё наименование в течение года — это усложняет отслеживание истории;
Более 2 миллионов компаний вообще не предоставляют бухгалтерскую отчетность;
Каждая пятая фирма ежегодно меняет руководителя;
20% юрлиц указывают меняют адрес регистрации, а 18% телефонов в реестре оказываются неактуальными.
Разберем 6 ключевых причин, почему детальная проверка контрагента – это must-have.
1. Убедиться, что партнер вообще существует
Банально, но факт: на рынке все еще встречаются фирмы-однодневки или просто мошенники, использующие чужие реквизиты. Проверка гарантирует, что вы заключаете сделку с реально существующей и зарегистрированной компанией или ИП.
2. Оценить его ресурсы: Сможет ли он выполнить обещанное?
Красивые слова и обещания – это одно, а реальные возможности – другое. Проверка финансового состояния, наличия сотрудников, необходимых лицензий или оборудования поможет понять, есть ли у контрагента ресурсы для выполнения обязательств по договору. Не окажется ли так, что он возьмет аванс, а потом "не сможет" поставить товар или оказать услугу?
3. Исключить злой умысел и мошенничество
Некоторые компании изначально не планируют выполнять обязательства. Их цель – получить предоплату, товар с отсрочкой или просто ввести вас в заблуждение. Анализ истории компании, ее судебных дел, репутации поможет выявить признаки недобросовестного поведения.
4. Минимизировать риск судебных разбирательств
Судиться – долго, дорого и неприятно. Проверка контрагента на наличие большого количества исков (особенно по неисполнению договоров) – это сигнал о его конфликтности или систематических проблемах. Лучше заранее выбрать партнера, с которым вероятность споров минимальна.
5. Избежать претензий от налоговой
ФНС пристально следит за проявлением должной осмотрительности. Если вы заключите сделку с "проблемной" компанией (однодневкой, фирмой без реальной деятельности), налоговая может отказать в вычетах по НДС или учете расходов по налогу на прибыль, обвинив вас в получении необоснованной налоговой выгоды. Тщательная проверка – ваш аргумент в диалоге с ФНС.
6. Определить безопасные условия работы
Результаты проверки напрямую влияют на условия договора. Надежному партнеру с хорошей репутацией можно предоставить отсрочку платежа. А для компании с признаками риска стоит предусмотреть предоплату, обеспечительные меры (залог, поручительство) или более строгую ответственность. Проверка помогает выстроить сделку максимально безопасно для вас.
Заключение
Исследования показывают, что около 85% российских компаний проверяют контрагентов, но более трети делают это недостаточно системно. Не стоит полагаться на авось. Проверка – это не лишняя бюрократия, а фундамент безопасного и предсказуемого ведения бизнеса. Но где именно брать достоверную информацию о партнере, не тратя при этом целое состояние? Об этом – в нашей следующей статье, где мы разберем более 15 бесплатных официальных источников. ➡️ Читать: Как проверить контрагента бесплатно: 15+ официальных источников
Нужна помощь в разработке регламента проверки контрагентов или в анализе конкретного партнера? Юристы "ProПозиция" помогут защитить ваш бизнес от рисков.