Pendle Finance – это механизм, дающий возможность зарабатывать пользователям, внося свои средства в пул ликвидности платформы. Кроме того, здесь можно осуществлять торговлю доходностью, стремясь к увеличению своего заработка.
Pendle – это криптовалюта, являющаяся ключевым элементом одноименного DeFi-проекта. Она позволяет конвертировать ожидаемую прибыль в токены и торговать ими на автоматизированной платформе обмена (AMM). Благодаря этому, держатели прибыльных активов могут заблаговременно зафиксировать будущие выплаты, предоставляя инвесторам шанс получить доступ к ожидаемым доходам напрямую, минуя необходимость в традиционных активах-гарантах.
Чтобы предоставить пользователям удобный и всеобъемлющий инструмент для контроля над прибылью в одном месте, поддерживая широкий спектр протоколов и цифровых активов, Pendle Finance гарантирует открытое сотрудничество между разработчиками и инвесторами. Каждая операция в сети обеспечивается и подтверждается с помощью децентрализованных приложений, основанных на смарт-контрактах.
История
Проект Pendle Finance появился благодаря команде анонимных разработчиков, скрывающихся под именами TN Lee, GT, YK и Vu. Публичный запуск платформы состоялся в июне 2021 года, а уже тогда она смогла собрать 3,7 миллиона долларов инвестиций, заручившись поддержкой таких крупных игроков, как Bitscale Capital, Crypto.com Capital и ряда других организаций, верящих в её потенциал.
Офис Pendle Finance расположен в Южной Корее, где группа из 10 квалифицированных специалистов трудится над созданием передовых DeFi-инструментов, облегчающих оптимизацию доходности. Несмотря на свой юный возраст, Pendle Finance уже смогла добиться заметных результатов благодаря команде профессионалов, оригинальному продукту и вовлеченному сообществу. Все это позволяет ей занять сильную позицию и внести значительный вклад в развитие рынка торговли криптовалютной доходностью.
Особенности
Pendle представляет новую стратегию работы с доходностью, структурируя базовый актив на два отдельных компонента: основной и доходный. Такой подход даёт пользователям возможность зарабатывать, используя как стабильные, так и динамически меняющиеся выплаты. Доходные активы в Pendle разделены на основной токен (PT) и токен, отражающий доходность (YT), что позволяет инвесторам получать дивиденды по заранее установленной или переменной схеме на базе v2 AMM платформы.
Механизм действия данного протокола достаточно понятен. Пользователи генерируют цифровые активы XYT и OT, размещая депозит aToken через платформу Pendle Finance. Токен OT олицетворяет собой долю владения исходным aToken, а XYT – ожидаемую прибыль от этого актива в будущем. Владелец XYT имеет возможность внести его в пул ликвидности или обменять на LP токены, что поощряет участие в обеспечении ликвидности. Торговля XYT происходит свободно, и при каждой смене собственника право на будущий процентный доход, связанный с базовым aToken, переходит к новому держателю XYT.
Система Pendle Finance базируется на трех ключевых элементах: автоматизированный маркет-мейкер (AMM), инструменты управления и хеджирования. VePENDLE позволяет пользователям эффективно контролировать свои вложения и увеличивать их доходность. Этот токен приобретается путем блокировки PENDLE на срок до двух лет.
Токен PENDLE, играющий важную роль в системе ценообразования и управления протоколом, функционирует на основе комбинированной модели инфляции. Первоначально, в течение первых 26 недель, выпускается стабильное вознаграждение в объеме 1,2 миллиона токенов в неделю. После этого, стимулы для поддержания ликвидности постепенно сокращаются на 1% каждую неделю, до 260-й недели. На данный момент годовая инфляция, достигающая 2%, определяется исходя из общего количества токенов в обороте.
Развитие
На текущий момент протокол Pendle Finance уже взаимодействует с экосистемами Aave и Compound, и в перспективе планируется расширение интеграции на другие платформы. Это позволит привлечь в систему еще больше сторонников криптовалют.
В ближайшие месяцы разработчики намерены запустить De-fi протокол Pendle в сети BNB Chain и представить обновленный, более удобный веб-интерфейс. К концу 2023 года ожидается появление функции без разрешительного листинга, которая позволит любому проекту создавать собственные инструменты для заработка, используя технологию Pendle.
Pendle поддерживает работу с популярными протоколами, связанными с LSD-токенами, включая stETH, rETH, Ankr и sfrxETH, что гарантирует значительный объем ликвидности. На платформе Arbitrum пользователи могут увеличить свои доходы благодаря комиссии, получаемой от Camelot. Держатели токенов GRAIL имеют возможность использовать функционал Pendle, а также контролировать свои позиции в пулах ликвидности GRAIL / ARB, PENDLE / ETH и ARB / ETH.
Заключение
Pendle предоставляет пользователям инновационные инструменты для работы с разнообразными стратегиями получения прибыли в сфере децентрализованных финансов (DeFi). На данный момент проект зарекомендовал себя как устойчивый участник DeFi-рынка, и его дальнейший успех во многом будет определяться общим положением дел в криптопространстве и эффективностью работы команды.