Итак, в предыдущей статье мы объяснили, почему проверка контрагента спасает бизнес от убытков. Теперь самый практический вопрос: где брать информацию, причем желательно бесплатно? Существуют платные сервисы, но большую часть данных можно найти в открытых государственных источниках. Составили для вас чек-лист.
Обязательный минимум: Сайт ФНС России
Это ваш главный инструмент. Здесь можно узнать:
- Существует ли компания/ИП: Проверка по ИНН/ОГРН в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
- Основные данные: Юридический адрес, ФИО директора, учредители, виды деятельности.
- "Массовость": Не зарегистрирован ли адрес или директор/учредитель по десяткам других фирм?
- Статус: Не находится ли компания в процессе ликвидации, реорганизации, исключения из ЕГРЮЛ?
- Связь с ФНС: Нет ли отметки о недостоверности сведений или отсутствии связи по адресу?
- Налоговая информация: Режим налогообложения, сведения об уплаченных налогах (частично), наличие налоговой задолженности свыше 1000 руб. (с недавних пор публикуется).
- Отчетность: Не пропускает ли компания сдачу отчетности?
- Дисквалификация: Не дисквалифицирован ли директор?
- Численность: Сведения о среднесписочной численности (помогает оценить масштаб).
Суды и Долги: Где искать проблемы?
- Картотека арбитражных дел: ВСЕ арбитражные дела с участием компании (иски к ней, иски от нее). Позволяет оценить конфликтность, наличие долгов перед другими контрагентами.
- Банк данных исполнительных производств ФССП: наличие долгов, по которым уже есть решение суда и исполнительный лист. Огромные суммы здесь – очень плохой знак.
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве: проверка, не находится ли компания или ее руководство в процедуре банкротства.
Финансы и Госконтракты
- Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности: бухгалтерская отчетность компании (если она обязана ее сдавать и публиковать). Помогает оценить финансовое состояние.
Другие полезные реестры
- Федресурс: сведения о лизинге, залогах движимого имущества (через notariat.ru).
- Реестр недобросовестных поставщиков ФАС: проверка, не включен ли контрагент в "черный список" по госконтрактам.
- Проверка действительности паспорта (МВД-Госуслуги): актуально для проверки паспорта директора/ИП при подписании.
- Реестр МСП: подтверждение статуса малого/среднего предприятия.
Что еще посмотреть?
- Сайт компании, соцсети: оценить реальность деятельности, активность, отзывы.
- Поисковики (Яндекс, Google): поиск упоминаний, новостей, отзывов (в том числе негативных).
- Сайты с вакансиями (Headhunter.ru и др.): наличие вакансий косвенно говорит о деятельности и масштабе.
Заключение
Конечно, это не исчерпывающий список, и платные сервисы могут сэкономить время. Но даже самостоятельная проверка по этим бесплатным источникам даст вам достаточно полное представление о потенциальном партнере. Главное – делать это системно.
Но просто собрать данные мало – нужно понять, какие из них сигнализируют об опасности. О том, как распознать ненадежного контрагента по 'красным флагам', читайте в следующей части. ➡️ Читать: Как распознать ненадежного контрагента: 20+ 'красных флагов'
Хотите быть уверены в своих контрагентах на 100%? "ProПозиция" предлагает услуги по комплексной проверке партнеров и оценке рисков.