24 апреля 2025
Платежные агенты переходят под надзор Банка России
С 1 октября 2023 года в России вступили в силу изменения в законодательстве, касающиеся деятельности операторов по приему платежей. Согласно новым правилам, специальные платежные агенты теперь находятся под надзором Банка России, а не Росфинмониторинга. Это изменение направлено на повышение прозрачности и надежности операций, осуществляемых платежными агентами.
В соответствии с новыми требованиями, все операторы по приему платежей обязаны подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в специальный реестр. Кроме того, они должны будут действовать в соответствии со стандартами, разработанными саморегулируемыми организациями (СРО), исходя из требований ЦБ. Членство в СРО становится обязательным, а без него организация не сможет вести свою деятельность.
Новые стандарты и требования к платежным агентам
Банк России установил требования к базовым стандартам работы платежных агентов, которые должны быть разработаны саморегулируемыми организациями. Эти стандарты касаются сроков передачи данных о принятых платежах, порядка передачи информации о платежных субагентах и сведений о местах приема платежей. СРО также смогут по собственной инициативе разработать другие внутренние стандарты, необходимые для качественного оказания услуг их участниками.
Риски и усиление контроля
Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами в связи с выявленными случаями незаконного использования персональных данных граждан. Некоторые агенты без ведома людей открывали на них электронные кошельки, которые использовались для операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом. В связи с этим банки должны проверять, насколько добросовестно такие организации исполняют антиотмывочное законодательство, и в случае нарушений расторгать договор с агентом в одностороннем порядке.
Роль платежных агентов в условиях санкций
В условиях ужесточения международных санкций и усиления финансового мониторинга, услуги платежных агентов становятся особенно востребованными среди участников внешнеэкономической деятельности. Они позволяют упростить проведение финансовых операций и уменьшить связанные с ними риски, включая репутационные и финансовые издержки, которые могут возникнуть из-за задержек в поставках.
Рекомендации для бизнеса
Для компаний, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность, важно выбирать надежных платежных агентов с хорошей репутацией и опытом работы на рынке. Перед началом сотрудничества следует тщательно изучить и проверить наличие у агента всех необходимых лицензий и сертификатов, подтверждающих его правомочность заниматься платежной деятельностью.
Поддержка в трансграничных переводах
Если вашей компании требуется помощь в организации трансграничных переводов и расчетов в условиях санкций, вы можете обратиться в компанию ОлсиПэй, которая предоставляет услуги по международным платежам и финансовому сопровождению внешнеэкономической деятельности.