В сервисе по учету инвестиций Snowball-Income есть возможность поставить цель инвестирования — например, получать определенный доход в месяц или достичь конкретной суммы. Когда я только оформил подписку на этом сайте, то сразу поставил перед собой цель. На красивом графике было видно, сколько лет осталось до заветной «морковки», то есть до достижения цели. Однако позже я осознал, что у меня нет четкого плана, как двигаться к этой цели.
Постановка цели
По моему основному портфелю из акций стояла цель — получать определенную сумму денег в год за счет дивидендов. Согласно графику на сайте, эта цель была достижима через несколько лет. Но недавно я решил ускорить процесс и достичь ее уже к концу этого года. Так я пришел к выводу, что мне нужен детальный план, и начал его составлять.
Оптимизация портфеля
Первым делом я оценил список акций в своем портфеле:
- Продал активы, которые не принесли бы дивидендный доход в текущем году.
- Избавился от акций роста, которые вообще не выплачивают дивиденды.
Таким образом, у меня появились свободные средства для покупки высокодоходных дивидендных акций.
Неожиданный бонус
На следующий день я получил приятный сюрприз:
- Возврат НДФЛ по ИИС;
- Возврат НДФЛ за фитнес-клуб.
Эти деньги я направил на покупку новых акций: $LKOH, $SBERP, $BSPB, $TATNP, $X5, $IRAO, $MOEX и $SNGSP. Акции $TRNFP и $T решил оставить без изменений — они остались в портфеле как долгосрочные вложения. К тому же доля этих акций в портфеле не такая большая, как по остальным.
Результаты
Благодаря оптимизации портфеля произошли следующие изменения:
- Доходность дивидендного портфеля выросла с 5,4% до 13,0% годовых (рост в 2,4 раза);
- Я приблизился к цели на 99,5%.
План-минимум будет выполнен уже в мае, когда я получу дивиденды от $BSPB и $T. Больше половины эмитентов из моего портфеля уже объявили и утвердили выплаты.
План-максимум — увеличить сумму дивидендных выплат еще на 50% до конца года.