Госдума приняла законопроект, который обновляет список финансовых операций, подлежащих обязательному контролю по "антиотмывочному" законодательству. Часть операций исключат из списка, а некоторые — наоборот, добавят. Новые правила затрагивают банковские переводы, сделки с драгоценными металлами и ювелирными изделиями.
Рассказываем, какие операции теперь будут под контролем, что отменят и как это повлияет на обычных людей.
Что изменится?
Из списка операций, за которыми банки обязаны следить и передавать сведения в Росфинмониторинг, исключаются:
- Внесение наличных физлицом в уставный капитал компании;
- Получение физлицом наличных по чеку на предъявителя, если чек был выдан нерезидентом.
Речь идет об операциях на сумму от 1 млн рублей.
Какие операции попадут под контроль?
Зато в список добавят новые категории, в том числе:
- Зачисление денег на счет юрлица или ИП, если они занимаются торговлей ювелирными изделиями или драгметаллами;
- Списание средств с таких счетов;
- Покупка физлицом у банка инвестиционных драгоценных металлов (или продажа банку);
- Приобретение или продажа драгметаллов в слитках между банком и юридическим лицом или ИП.
Банки будут обязаны передавать информацию об этих операциях в Росфинмониторинг.
Подписывайтесь на наш канал в Дзене, мы каждый день пишем о нововведениях в законодательстве.
Что это значит для обычных людей?
Если вы просто вносите деньги на счёт или снимаете наличные — волноваться не о чем. Но если вы покупаете, к примеру, слитки золота или другие драгметаллы у банка, такая операция теперь будет официально отслеживаться.
Это не запрещено, но теперь банк обязан будет передавать сведения о сделке государству, если сумма превышает установленный порог. В обычной жизни такие сделки редки, но если вы инвестируете в золото — стоит об этом знать.
Когда начнут действовать новые правила?
Закон вступит в силу через 120 дней после официального опубликования. Это даст время банкам и предпринимателям адаптировать процессы, а гражданам — разобраться, как это отразится на их операциях.
Как отслеживать такие изменения?
Если вы хотите точно понимать, какие операции подпадают под контроль, какие законы действуют, и как они интерпретируются — используйте проверенные правовые источники.
Справочно-правовая система КонсультантПлюс позволяет:
- отслеживать обновления законодательства,
- видеть комментарии и позиции контролирующих органов,
- изучать судебную практику по "антиотмывочному" закону.
Подключить доступ и получить помощь с подбором нужных модулей можно через официального партнёра в Санкт-Петербурге — компанию КомпасЛидера.
Что делать сейчас?
- Если вы планируете операции с драгметаллами — проверьте, подпадают ли они под контроль.
- Инвесторам в золото и ювелирные изделия стоит учесть, что банки теперь передают больше сведений.
- Ознакомьтесь с нормами закона через КонсультантПлюс — это поможет избежать недоразумений.
Актуальная правовая информация — ваш способ быть уверенным в своих действиях. Получите бесплатный пробный доступ к КонсультантПлюс и проверьте, как новые правила касаются лично вас. Заявка — на сайте.