Сейчас рубль - это валюта, которая укрепляется относительно других больше, чем доллар или евро. Вот так на вскидку рубль подорожал больше всех остальных за последние полгода. А уж что говорить про курс лира - рубль, когда лира дешевеет относительно других валют, таких как евро или доллар. И естественно многим на ум приходит мысль, что надо подумать и заработать на падении курса лиры, а сделать это можно, например, через фьючерс, но там все не просто. А можно наоборот зайти с другой стороны...
Что надо знать про Турцию
Все привыкли, что в стране дикая инфляция и огромная ключевая ставка. Но сейчас инфляция в Турции начала снижаться, она все равно остается выше 30% годовых, но это лучше, чем было год назад. Поэтому сейчас лира уже слабеет относительно рубля медленнее, чем раньше. Не исключаю, что на этой валюте еще можно заработать, но делать это надо осторожно. И напомню, что я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Покажу как обесценилась лира по отношению к рублю:
- За год -24,4% годовых;
- За последние 6 месяцев -25,5% или -51% годовой.
- За последние 3 месяца -14,7% или -58,8% годовых!
Про фьючерс TRY
Фьючерс TRY появился у нас на бирже уже давно, но беда в том, что ликвидности в нем как не было, так и нет до сих пор. Учитывая состояние стакана, в момент когда я делала скриншот, спред между ценой покупки и продажи 1.5%!!!! И тут можно было бы даже не продолжать, но я продолжу. Можно было без проскальзывания продать всего 2 штуки, с проскальзыванием в +0,5% еще 9 штук, с проскальзыванием еще +1,1% уже 194 лота. Покупка 11 лотов дает цену контракта 24к, что мягко скажем не много. То есть если заходить на 500к, то проскальзывание плюс спред дадут больше чем 3,1%!
И получается, что вы купили, но оттолкнули котировки и сразу же увидите убыток... А чтобы потом продать и зафиксировать прибыль надо, чтобы фьючерс вырос в цене больше чем на 3,5%. Вот и вся любовь.
В какой-то момент я смотрела стратегию: покупала 5-10 лотов просто на сдачу почти без проскальзывания и ждала когда я смогу их продать, но ждать приходилось очень долго. Данная стратегия не обогнала по доходности даже корпоративные облигации. То есть связываться на короткий срок с этими активами оказалось не реально, из-за спреда я застревала на какое-то время.
Про турецкие депозиты
Сейчас из России можно открыть банковскую карту во многих странах, в том числе и Турции. Поэтому россиянин может легко купить лиры на свою карту. Особенно полезно это может быть тем, кто часто ездит отдыхать в Турцию. Пополнять карту легко через криптовалюту. Тут купил крипту за рубли, там продал за лиры и вывел их на другую карту.
А дальше включается простая логика. Там где есть высокая инфляция, а Центральный Банк держит высокую ключевую ставку, можно легко найти вклады под высокий процент. Вот в той же Турции ставки по вкладам в одном конкретном банке варьируются от 31,75 до 48%. И сейчас кажется, что если инфляция падает, то длинный вклад под 48% поможет не только сберечь, но и приумножить деньги. Но не факт! В веселое время живем. И если вы обратили внимание на первый график в статье, то инфляцию в Турции в 2023 году вроде хорошо замедлилась, а потом начался ее второй всплеск.
Поэтому вроде бы вклады приносят космическую доходность, вроде сейчас инфляция упала, лира стала дешеветь медленнее, но в любой момент она может обесцениться... И в этом плане лучше конечно инвестировать свои деньги в более понятные и предсказуемых на длинном горизонте активы...
И как всегда приглашаю подписываться на мой закрытый канал в Дзене