Каждая третья строительная компания сталкивается с недобросовестными контрагентами. Как не допустить обмана и защитить свою компанию от мошенников? Существует множество вариантов проверки контрагента перед заключением сделки (это и специальные платные сервисы, и знакомые, которые могут "пробить" компанию). Сегодня поговорим о 13 открытых бесплатных сервисах, которые помогут проверить контрагента до подписания договора и избежать миллионов убытков
1. Картотека арбитражных дел
Что ищем:
- Количество дел с контрагентом (более 5 — тревожный сигнал)
- Роль в спорах (если часто ответчик — возможны долги)
- Суммы исков (крупные взыскания = риск банкротства)
Как использовать:
Введите ИНН контрагента → изучите споры → проверьте суммы и статусы дел.
2. Банк исполнительных производств
Красные флаги:
- Действующие производства — контрагент уже не платит другим
- Сумма долга > 10% от его выручки
Важно: Даже если производство завершено, крупные взыскания в прошлом — повод насторожиться
3. Реестр блокировок счетов ФНС
Проверяем:
- Наличие приостановки операций по счетам
- Причины блокировки (налоги, штрафы)
Совет: Для проверки нужен ИНН и БИК любого банка (например, Сбербанка: 044525225)
4. Федресурс
Ключевые данные:
- Сообщения о банкротстве
- Залоги имущества
- Сведения о лицензиях и СРО
Лайфхак: Подпишитесь на уведомления по ИНН контрагента
5. Прозрачный бизнес
Что смотрим:
- Налоговую задолженность
- Финансовую отчетность
- Связи руководителей и учредителей
6. Ресурс БФО (бухгалтерской отчетности)
Анализируем:
- Финансовые показатели за последние годы
- Динамику выручки и чистую прибыль
- Размер активов и обязательств
Как читать:
✔ Отрицательные чистые активы = риск банкротства
✔ Резкое падение выручки = финансовые проблемы
7. Реестр членов СРО
Важно для строителей:
- Статус членства в СРО
- Уровень ответственности
- Страховые гарантии
8. Реестр недобросовестных поставщиков
Проверяем:
- Наличие в "черном списке" госзакупок
- Причины включения в реестр
9. Выписки из ЕГРЮЛ
Что смотрим:
- Актуальность данных(адрес, руководитель)
- Наличие отметок о недостоверности
- Историю изменений
Важно: Несоответствие фактического и юридического адреса — красный флаг!
10. Реестр дисквалифицированных лиц
Что проверяем:
- Находится ли руководитель контрагента в списке дисквалифицированных лиц
- Срок дисквалификации и причины
Почему важно: Дисквалифицированный директор не имеет права управлять компанией!
11. Розыск ФССП
Проверяем:
- Не объявлен ли руководитель в розыск
- Причины розыска (особенно мошенничество)
Совет: Проверяйте не только юрлицо, но и его руководство!
12. Реестр обеспечительных мер ФНС
service.nalog.ru
Проверяем:
- Наложен ли арест на имущество
- Размер налоговой задолженности
Последствия: Арестованное имущество нельзя продать или передать в залог!
13. Учредительные документы
Что получаем:
- Устав компании
- Все изменения в учредительные документы
На что обратить внимание:
✔ Ограничения полномочий директора
✔ Особые условия крупных сделок
Как использовать эту информацию?
✔ Перед подписанием договора проверьте контрагента по 3-5 ключевым сервисам
✔Если нашли «красные флаги» — требуйте предоплату или ищите другого партнера
✔ Сохраните статью в закладки — пригодится для регулярных проверок
Подпишитесь на наш Telegram: там разбираем, как взыскать долг, если проверка «опоздала» (ссылка в комментариях)
#строительныйбизнес #юридическаябезопасность #проверкаконтрагентов #мошенничество