Как стать квалифицированным инвестором в 2025 году: все варианты и зачем это вообще нужно

Кто такой «квал» и зачем он нужен?

Квалифицированный инвестор — это не просто статус для галочки. Он открывает доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов, включая зарубежные рынки, сложные финансовые продукты и эксклюзивные предложения. Это возможность для более глубокой диверсификации портфеля и потенциально большей доходности .

Как получить статус в 2025 году?

Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:

1. Имущественный ценз: владение активами на сумму не менее 12 млн рублей. С 2026 года планируется повышение порога до 24 млн рублей . 
2. Опыт торговли: совершение сделок с ценными бумагами на сумму не менее 6 млн рублей за последний год, при этом не менее 10 сделок в квартал и хотя бы одна в месяц . 
3. Профессиональный опыт: работа в финансовой организации, имеющей статус квалифицированного инвестора, не менее двух лет . 
4. Образование: наличие высшего экономического образования или соответствующих сертификатов, таких как CFA или FRM . 

Самый доступный вариант на сегодня через подтверждение оборота:

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора через подтверждение оборота торговли на бирже, необходимо соблюсти следующие условия:

1. Оборот сделок: за последние 12 месяцев общий объем сделок должен составлять не менее 6 миллионов рублей. Учитываются сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, включая фьючерсы. 
2. Частота сделок: необходимо совершать не менее 10 сделок в каждом из четырех кварталов, при этом хотя бы одна сделка должна быть в каждом месяце.

Как получить статус квалифицированного инвестора через торговый оборот?

Для подтверждения соответствия этим критериям потребуется предоставить брокеру выписки из брокерского счета, отражающие объем и частоту совершенных сделок. Важно отметить, что сделки за текущий квартал, в котором подается заявление, в расчет не включаются .

Практический подход включает активную торговлю фьючерсами, поскольку они позволяют достигать необходимого оборота с меньшими вложениями. Например, фьючерс на валютную пару может иметь номинальную стоимость около 85 000 рублей, при этом гарантийное обеспечение составляет примерно 15 000 рублей. Совершив около 40 сделок с двумя контрактами в течение года, можно достичь требуемого оборота .

Тоже самое можно сделать с фондами на денежный рынок. Можно с плечом. Но помните, что плечо у брокера платное.

После сбора необходимых документов следует подать заявление брокеру на присвоение статуса квалифицированного инвестора. Процедура рассмотрения обычно занимает несколько рабочих дней.

Что еще стоит знать?

• Центробанк планирует ввести платный экзамен для подтверждения статуса, включающий вопросы по финансовым инструментам и рискам.
• Статус квалифицированного инвестора бессрочный, но может быть аннулирован при несоблюдении требований . 

Мой совет

Если вы соответствуете хотя бы одному из критериев, не откладывайте получение статуса. В данный момент.С каждым годом требования ужесточаются, и возможности могут стать менее доступными. Получите статус сейчас, чтобы открыть для себя новые горизонты инвестирования.

Если материал оказался полезным — поддержи лайком. Это простой способ сказать: «Было интересно, пиши ещё».