Содержание.
- Вступление
- Надежность
- Делать следует то, что понимаешь
- Механическое инвестирование
- Вывод
Вступление
Инвестиции, если это не приход на рынок за глотком адреналина, то, не подготовившись, опасно. Сам одолеешь начальный курс, или кто научит, не важно. Главное, не кидаться в рынок, «как в омут с головой». Добром не кончиться.
*
Надежность
Начинаем с простых вещей. Надежность. Крепкий, прошедший через кризисы актив -лучшее начало для новичка, который от каждого движения по выбранной бумаге вниз приходит в трепет. Можно и ошибиться в ее возможностях здесь и сейчас. Но в долгую не пропадет, не разорит. А далее, придерживаясь правила «не класть в одну корзину все яйца», не забываем про диверсификацию портфеля.
Кому-то не повезло сегодня, кому-то завтра повезет, и будет складная компания активов против неприятностей на рынке. Портфелю хорошо, и вам спокойно. И больше внимания не на отдельную бумагу, а «среднюю температуру» по портфелю.
И главное —подкупать надежные бумаги на просадках, умножая количество хороших акций. А рынок, помноженный на время, сам позаботится про вашу прибыль.
*
Делать следует то, что понимаешь.
А для этого тестируем бумагу на истории. Пишем стратегию и правила. Прогоняем виртуально, и после принимаем решение, готовы ли мы на биржу инвестировать, или еще потренироваться.
Инвестор, чтобы достичь успеха, должен создать условия для положительного математического ожидания.
Для большинства подобное - потеря времени. Как в притче про путника и дровосека. Шел путник по лесу и увидел дровосека, топором тупым рубивший дерево, и полюбопытствовал, «а не поточить ли вам топор, любезный». Ответил дровосек: «надо рубить, а не точить».
Так и у торопыг, надо бежать скорее торговать, а не таблицы строить, алгоритмы и правила писать.
*
Механическое инвестирование.
Слагаемые. Формализации на всех этапах:
- Выбор акций в портфель, надежных и дивидендных (индекс ММВБ да «голубые фишки»)
- Сбор информации в таблицу для вычисления покупок.
- Когда купить. Смотреть в таблицу покупок, заранее составленную.
Цель - прибыль и эмоциональная нейтральность.
Когда эмоции по минимуму. Все вопли разномастных предсказателей по боку. «То продавай. То покупай. То ужас, ужас. То аллилуйя». Реагировать на это - не хватит нервов. А если вслушиваться в каждый писк, легко и с депозитом запросто расстаться.
Вот пример из жизни Великого ученого и неудачного инвестора Сэра Ньютона Исаака.
«Весна 1720 г. Сэр Исаак Ньютон – один из акционеров «Компании Южных морей». Акции этой компании раскупаются как горячие пирожки. Понимая, что ситуация на фондовом рынке выходит из-под контроля, великий ученый сказал, что можно рассчитать ход небесных тел, но не ход мысли безумцев. Ньютон избавился от своих акций получив 100% прибыль 17 000 фунтов. Но уже через месяц, поддавшись всеобщему энтузиазму, приобрел эти акции по более высокой цене – и потерял 20 000 фунтов (на сегодня это более 3 млн. долларов)». (Из книги Б. Грэма «Разумный инвестор).
Акция не «голубая фишка» оказалась.
Результат. Все нажитое в ноль, эмоции в глубоком минусе. Зато науке повезло, смотреть налево перестал.
Вывод.
Инвесторы убытки терпят часто, не столько из-за не до мыслия, а потому что, забывают, все человеческое им не чуждо, и главное эмоции. А не понимая это, успеха им на бирже не видать.
Помнить, как важна эмоциональная нейтральность. Что создавать ее не силой воли, а механически сводя торговлю к исполнению правил. И это, и все остальное прописать в стратегии. И главное, поменьше импровизаций. В алгоритме наша сила и соблюденье правил механической торговли. И будет нам успех.